区块链+供应链金融,发展势如破竹

万联网 , 罗艳 , 2020-08-07 , 浏览:3561

近年来,供应链金融作为产融结合的重要方式成为推动金融服务实体的重要战略途径。从中央到地方,鼓励支持发展供应链金融成为新的政策热点。而区块链作为近年来最具创新的前沿技术之一,以其数据难以篡改性、数据可溯源等技术特性,打破以往数据孤岛的现象,建立信任机制,并实现核心企业的信用跨级传递,逐渐成为助推供应链金融发展的“利器”。


据艾瑞咨询预测,在区块链参与下,预计2023年供应链金融市场规模将增长至6.1万亿元,相比传统供应链金融市场规模提升3.6万亿元,同比增速大幅提升。随着区块链技术的持续赋能,加上国家的政策支持,供应链金融线上化、平台化发展如破势竹,一个多方参与、互惠共赢的供应链金融生态圈也将加速建立。


银行采用金融科技加速区块链布局


作为供应链管理与供应链金融领域的专家,中国人民大学商学院宋华教授早在此前就认为,“银行理应在供应链金融当中发挥更多的作用,银行是流动性提供者,科技公司是资金的促进者。”


事实证明,发展区块链+供应链金融银行确实具有先天性优势。


区块链作为数字化时代的关键技术,就像是构建下一代信任互联网和价值互联网的基石,银行业作为经营信用的行业支撑着实体经济发展的重要力量,借助区块链技术,促进中间业务发展。在数字票据、数字凭证、发票和信用证等需要可信认证的领域,区块链通过加密技术和分布式数据库的应用,使链上被授权各方实时掌握最新的客户数据信息,降低合规成本,避免信息的重复提交,提升客户体验。


据2019年披露的年报显示,区块链已经成为银行未来金融科技布局的重点之一。年报显示,当前银行机构在区块链的应用场景已经涵盖资产证券化、产业链金融、国内信用证等多个领域。从年报披露的信息中我们可以窥探出,银行对区块链和供应链的布局早已深入。


万联网记者注意到,中国人民银行清算总中心与中信银行、中国银行、中国民生银行正式签署区块链福费廷交易平台合作协议。这意味着由中信银行倡议建立的区块链福费廷交易平台正式成为行业平台。


据悉,福费廷交易平台是基于区块链技术和区块链思维,共同设计、共同开发的资产交易联盟链平台,用于国内证福费廷资产的二级市场交易。平台利用区块链技术去中心化、信息共享、不可篡改等特点,解决了福费廷业务缺乏公开报价市场、交易流程脱节、多主体双边交易标准不统一、操作人员工作繁杂等长期以来的痛点。


截至目前,该平台联盟成员已增加至43家,累计办理业务超过3000亿元人民币,助推了国内信用证项下资产交易的线上撮合和流转。


不难发现,区块链的出现是解决“信任”问题最好的办法之一。区块链与供应链金融的强强联手,为多方参与者提供了更加安全、透明的解决方案,对金融生态圈的发展有着特殊意义。


另一方面,记者注意到,在金融科技强劲发展趋势下,成立金融科技子公司成为银行等金融机构“抢滩”的手段之一。


例如,银行金融机构中的国有五大行建行、工行、中行、交行、农行都已成立金融科技公司,分别为:建信金科、工银科技、中银金融科技、交银金融科技、农银金科;而在12家全国股份制商业银行中,据记者不完全统计,目前已有6家银行成立金融科技子公司:兴业银行旗下的兴业数金、平安银行旗下的金融壹账通、招商银行旗下的招银云创、光大银行旗下的光大科技、民生银行旗下的民生科技、华夏银行旗下的龙盈智达。


对于成立的金融科技子公司,各大银行也采用了区块链技术的加持。据了解,中国人民银行成立了深圳金融科技有限公司,主要参与贸易金融区块链等项目的开发。此外,中国人民银行近期还成立了成方金融科技有限公司,万联网也对其进行过相关报道。


由此看来,银行结合区块链技术发展供应链金融已是大势所趋。


单纯区块链技术无法保障供应链金融


值得注意的是,虽然区块链技术能解决供应链金融领域显而易见的问题,但实际上运用区块链技术不是一件容易的事情。


近年来,政府出台的文件中,“区块链”一词被频频提及,发展区块链成为时代热潮。不少的金融机构、企业疯狂涉及,似乎把区块链技术当成“救命的稻草”,但却忽略了重要一点:单一的技术无法打造区块链。


对此,一些金融行业专家学者也提出自己的看法。宋华教授曾表示,融合性技术的创新发展助推了智慧型供应链金融的发展。但这也有个令人恐惧的事——所有的技术创新都被风投所驱使。


宋华教授在《智慧供应链金融》一书中提到,发展供应链金融离不开AI、区块链、云计算、大数据等新兴技术,简称ABCD。ABCD的发展为供应链金融服务打开坚实基础,同时,ABCD所发挥出来的信息数据、挖掘和传递功能直接为相应的供应链金融产品提供相对完善的管理环境,从而降低金融服务中的风险,挖掘潜在的金融服务机会。


值得注意的是,区块链技术务必要回到现实中,为生活服务。特别是针对中小企业经营发展中遇到的困难,通过利用区块链等技术提高中小企业适应市场的能力,让区块链技术不再是投机者炒作的筹码,也不再是单一的技术代码,务实有效的为供应链金融赋能。


由此可见,在供应链金融领域结合区块链技术需要稳定前行,精准落子,才能下出一盘精彩的局。


此外,万联网记者注意到,数字供应链金融是继区块链+供应链金融后又一重大发展。


宋教授曾指出:数字供应链金融是供应链金融的破局点,金融科技对供应链金融有4大赋能方向。数字供应链金融该如何实现?又如何能走向真正的智慧化供应链金融?8月21-23日 成都,从欧普照明案例、招商中建、易见、延川四苹果等创新案例,悟出不同场景下数字化/智慧化供应链金融的实现路径,扫码约起:


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