国企供应链高管，在融资性贸易业务中，最易被定上这10大刑事罪名！

万联网 , donna , 2025-07-26 , 浏览:196

"你知道吗？昨天还在办公室签合同的李总，今天就因融资性贸易被带走了..."

这几年，融资性贸易一直是监管的重点。上头文件年年发，巡查组月月查，可翻遍司法条文，愣是找不到"融资性贸易"的明确定义。现在行业里流传着黑色幽默：干供应链三年没被约谈过，都不好意思说自己是老江湖。

我们也见过太多魔幻现实：同一笔托盘业务，在A省算创新服务，到B市就成了"虚增营收"；帮民企周转的过桥融资，转眼变成"套取信贷资金"；就连正常的货物监管，都可能被扣上"共同诈骗"的帽子。更可怕的是，很多同行直到被立案调查，才知道自己踩了哪条红线。

因此，今天小万特整理了这份"国企供应链公司高管，在融资性贸易业务中，需警惕的10大罪名"。这里不是教大家钻空子，而是给在钢丝上行走的队友们画个安全区。这些用真金白银换来的教训，既有栽在合同条款里的"隐蔽条款坑"，也有藏在物流单据里的"证据链雷"，还有业务员自己都没意识到的"主观故意陷阱"。看完这篇文章，至少能看清脚下是沼泽还是硬地——避开这些雷区，咱们才能安心搞事业，不再当背锅侠。

一、国有企业人员滥用职权罪

（一）罪名核心：为了完成业绩指标，明知违规仍开展“空转贸易”“自买自卖”等虚假业务，导致国有资产重大损失。

（二）真实案例：某国有物流公司高管胡某明，为虚增业绩，违规开展保兑仓融资贸易，造成近3000万元国有资产无法追回，被判3年半有期徒刑。

（三）风险点：领导一句话就盖章放款？别以为“为公司好”就可以免责。

二、国有企业人员失职罪

（一）罪名核心：因疏忽大意或盲目信任，未核实贸易真实性，导致巨额损失。

（二）真实案例：某国企三位高管审批玉米贸易时“走过场”，未调研上下游企业资质，直接提供8亿元资金担保，结果被骗得血本无归，三人均被判失职罪。

（三）风险点：开会不反对、签字不把关？这就是躺枪的代价。

三、国有企业签订履行合同失职被骗罪

（一）罪名核心：合同审查形同虚设，被骗子钻了空子。

（二）真实案例：某国企总经理钱某，在无真实货物交易的情况下，擅自代购聚氯乙烯，支付3240万元后对方跑路，最终被认定构成此罪。

（三）风险点：连对方仓库都没去过就敢打款？钱没了，责任也甩不掉。

四、国有企业非法经营罪

（一）罪名核心：以贸易为名行放贷之实，涉嫌扰乱金融秩序。

（二）法律依据：若企业2年内向不特定对象放贷10次以上，可能被认定为非法经营罪，最高判15年。

（三）风险点：表面上做贸易，实际赚利息差？小心法院直接判你是地下钱庄。

五、国有企业人员受贿罪/行贿罪

（一）罪名核心：为促成虚假贸易，收受回扣或送礼打点关系。

（二）真实案例：某国企供应链高管在融资性贸易中收受民企“通道费”200万元，最终因受贿罪入狱。

（三）风险点：“好处费”拿得爽？监狱大门开得更快。

六、国有企业虚开增值税专用发票罪

（一）罪名核心：虚构贸易背景开发票，即便照章纳税也违法。

（二）真实案例：某国企与关联公司“走单不走货”，虚开增值税发票超亿元，负责人被判刑10年。

（三）风险点：发票流、资金流、货物流“三流不合一”？税务局和公安分分钟找上门。

七、国有企业合同诈骗罪

（一）罪名核心：虚构贸易骗国企垫资，钱到手就跑路。

（二）真实案例：民企老板王某伪造货权凭证，骗取某国企3000万元采购款后潜逃，最终被以合同诈骗罪追责。

（三）风险点：合同签得再漂亮，货权没控制=白送钱。

八、国有企业人员贪污罪

（一）罪名核心：借融资性贸易套取资金，中饱私囊。

（二）真实案例：某燃料公司高管徐某，在改制中虚报负债、转移国有资产，贪污罪成立，被判重刑。

（三）风险点：把国企当自家小金库？牢饭可比分红难吃。

九、国有企业人员挪用公款罪

（一）罪名核心：挪用贸易资金炒股、买房等个人用途。

（二）法律依据：挪用公款超3个月未还或营利，即可入罪。

（三）风险点：以为“暂时借用”没问题？账目一查，百口莫辩。

十、私分国有资产罪

（一）罪名核心：通过虚假贸易套现，集体私分国有资产。

（二）真实案例：某国企管理层将融资性贸易利润以奖金形式私分，被认定为私分国有资产罪。

（三）风险点：钱进了员工口袋，锅却要自己背。

十一、血的教训：为啥国企必须远离融资性贸易？

（一）政策高压线：国资委“十不准”明确禁止融资性贸易，违者一律追责。

（二）法律零容忍：一旦造成损失，轻则丢饭碗，重则吃牢饭。

（三）风险不可控：货权不掌握、资金被挪用、上下游“唱双簧”，国企永远是最后买单的冤大头。

十二、如何构建全面风险管理体系？

（一）扎紧内控篱笆：1.业务审批必须“三流合一”（合同、货权、资金），少一环都不放款。2.定期排查存量业务，发现“平进平出”“回购贸易”等异常模式立即叫停。

（二）强化合规培训：定期聘请外部专家老师/参与第三方合规与风险管理专题培训，强化国企员工的全员风控与合规意识，让国企员工明白：完成指标≠违规操作，保住饭碗比短期业绩更重要。（如需合规与风险体可联系李老师19168536275）

（三）动态监控预警：借助AI、大模型等科技工具，用大数据追踪贸易链条，发现“关联交易、资金闭环”等红灯信号时，及时报警反馈。

结语：别让“业绩冲动”毁掉职业生涯

融资性贸易看似是捷径，实则是深渊。国企供应链公司务必牢记：不做假贸易：账面再好看，也抵不过一纸判决书。不赚黑心钱：合规经营才是长久之道。不背他人锅：上下游的“完美方案”，可能是为你量身定做的陷阱。牢记守住底线，方能行稳致远。

所以说，干供应链贸易业务，要小心小心再小心，别因一时的营收业绩冲动，葬送了自己一辈子的职业生涯，同时也要尽可能防止别人捣乱自己的业务，从而使自己受牵连而背锅。但现实中，不少国企供应链公司自认为自己是真实贸易，肯定不会被认定为融资性贸易、虚假贸易。但实际上也不一定，也还是有可能掉进别人设计好的融资性贸易陷阱中，从而让国有资产白白流失，然后团队上下被追责......

那到底怎么防范融资性贸易风险/虚假贸易风险、日常运营中做到哪些细节更能防住风险、如何做好交易对手的准入和管理、怎么无死角做前期尽调、合同签署中到底有哪些坑、如何确保货权清晰等等。

针对这些风控难题，我们将于2025年8月14-15日，在深圳将举办首期《供应链业务全员全流程风控操作细则专题课》，联合了2位拥有20多年供应链风控实务经验的专家老炮，用2天时间帮各地方供应链公司以最快速、最省钱、最省力的方式升级风控工作的方式方法，将覆盖全流程、全员参与的风控理念贯彻到日常工作中。

本次课程将从操作细则的视角，为大家讲解供应链业务全流程、全员的风控工作方法与规范，让所有与风控有关的工作人员，包括业务、风控、法务、合规、财务、商务、物流等岗位，能够以最快速、最省钱、最省力的方式升级日常风控工作中的方式方法，制定出明晰的规制和可靠的标准，以此实现精细化运营，提高工作效率，切实防控原来粗放运营下潜藏的巨大风险，确保该拿下的业绩拿下、该免责的可以免责。

报名联系：李老师19168536275

万联网2025年Q3公开课排期计划：

序号	课程主题	时间	地点
1	第五期国企供应链风控实操课	7月10-11日	济南
2	第二期国企供应链业务快速发展与合规增收实操课	7月24-25日	郑州
3	第一期供应链全员全流程风控操作细则实操课	8月14-15日	深圳
4	第一期冻品行业供应链业务实操课程	8月28-29日	上海
5	第六期国企供应链风控实操课	9月11-12日	武汉
6	第六期煤炭供应链业务实操课	9月25-26日	武汉
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