客户以“融资性贸易”耍赖不付款、国企被上下游暗中做局怎么办？这堂供应链合规风控实操课，帮你把该防的风险防住，把该拿的业绩拿下！

最近，国企贸易圈里有几个词最为敏感：融资性贸易、虚假贸易、开票经济！

为啥？

前脚《关于规范中央企业贸易管理严禁各类虚假贸易的通知》（简称：十不准）、《国有企业管理人员处分条例》还没捂热，后脚今年年初就传来《中央企业违规经营投资责任追究实施办法（国资委46号令）正式实施、3月份国务院国资委及地方国资委亲自下场整治地方国企虚假贸易、4月份税务机关在全国范围内开展有史以来最严厉的开票经济整治以及央国企开启15年专项倒查的消息...

在税务机关的严厉整治下，部分国企的发票额度被大幅压缩，甚至出现两头在外的业务不被允许开票。要知道，过去国企随便开展一笔大宗贸易业务，动辄需要开出几千万、上亿元的发票额度，现在合同谈好了，货也安排了，但就是发票开不出来，业务根本没法正常运转。而且还有不少地方国企，因“低税负率、虚增交易环节”等业务特征，被税务局约谈，业务被一度叫停...这意味着合规与风控已不仅是红线警告问题，是要倒查15年零容忍的生命线问题！

如何把合规彻底做扎实、把该防的风险防住、该免责的免责、把该拿的业绩拿下？

恰逢其时，这与万联网重磅推出的《供应链业务全员全流程合规与风控操作细则实操课》的设计理念高度一致。第十期课程定于2026年6月3-5日在新疆乌鲁木齐开班，2位拥有20+年实战风控经验的行业老炮亲自领衔，从操作细则视角，依照“十不准”及虚假贸易特征，手把手带你自查整改，用“全流程合规与风控操作讲解+配套风控工具模板+融资性贸易案例实战演习”方式，给你深度讲解覆盖准入、尽调、评估、授信、签约、运营、动态预警、催收、处置、化债等10+个核心流程，以及细化到公司所有部门、所有岗位的合规与风控实务细则，助力国企构筑合规与风控防线，守护国资安全！

本期课程除干货知识分享外，还特设标杆参访交流活动——计划组织参训学员于2026年6月3日下午走访【省属龙头丨新疆商贸物流集团】，带大家直观感受这家成立仅3年即实现高速发展的国企的运作思路，并对接国家级战略通道资源（中欧班列、疆煤外运、中亚/俄罗斯出海通道），学习其在大宗商品贸易、进出口代理、物流园区运营等方面的合规与风控体系建设经验等，也帮助参训学员拓展在大宗贸易（煤炭/有色/果品等）、进出口贸易、航空物流、中欧班列等方面的业务合作！

一、课程亮点&核心话题

 亮点1：走进新疆商贸物流集团——探寻AAA级国企的供应链合规与高质量发展之道 

• 参访时间：6月3日下午（周三）

• 参访坐标：新疆·乌鲁木齐市

• 适合对象： 地方国企、商贸集团、物流集团、交投集团、港贸集团及其贸易公司、供应链公司等

•  业务对接： 大宗贸易（煤炭/有色/果品）、进出口贸易、航空物流、中欧班列 

【省属龙头丨新疆商贸物流集团】自治区人民政府出资设立，由自治区国资委监管的国有全资商业一类企业，是自治区产业类国有企业首批获得AAA主体信用评级的企业，所属全资、控股企业20家，累计服务供应链上下游客户3000余家，覆盖全国31个地区，辐射全球10余个国家。

作为自治区向西开放的主力军，新疆商贸物流集团围绕“打造亚欧黄金通道和向西开放的桥头堡”与“以供应链集成服务，赋能新疆特色优势产业”两大主线，业务覆盖现代物流、现代商贸、装备制造、创新金融、数智科技五大板块，并确立了“中欧班列、进出口贸易、疆煤外运”三大战略支撑任务，产业涉及矿产能源、煤炭、石油化工、铁路、物流园区、大宗商品贸易、供应链集成服务、跨境电商、金融、酒店等。

• 链标杆：直观感受成立仅3年即实现高速发展的国企标杆的运作思路，深入了解其组织架构、管理体系和发展路径，为自身转型找到参照范本

• 谈合作：对接国家级战略通道资源（中欧班列、疆煤外运、中亚/俄罗斯出海通道），为自身的大宗商品贸易、农产品流通、跨境物流等合作，找到新疆-中亚-欧洲的落地接口

• 学合规：学习其在大宗商品贸易、进出口代理、物流园区运营等方面的合规与风控体系建设经验

 亮点2：以系统讲解+风控工具+案例演习+互动问答，学习供应链业务全员全流程合规与风控操作细则 

• 学习时间：6月4-5日（周四-周五）

• 学习地点：新疆·乌鲁木齐市
  

• 内容要点：2位拥有20+年实战风控经验的行业老炮亲自领衔，从操作细则视角，依照“十不准”及虚假贸易特征，手把手带你自查整改，用“全流程合规与风控操作讲解+配套工具模板+融资性贸易案例实战演习”的方式，给你深度讲解覆盖准入、尽调、评估、授信、签约、运营、动态预警、催收、处置、化债等10+个核心流程，以及细化到公司所有部门、所有岗位的合规与风控实务细则，课程将包含但不限于以下核心话题：

• 供应链业务事前-事中-事后全流程如何尽职履责？

• 如何应对审计/税局的质疑：直发/瞬转/原地货转/背靠背/指定供应商/两头在外/以销定采/固定收益/利润极低？

• 自身不开展虚假贸易、开票经济，但上游链条企业涉嫌，导致自身经营开票受影响怎么办？

• 如何避免掉入上下游企业“做局的虚假贸易”中？

• 民企以“融资性贸易”要挟国企，耍赖不付款怎么办？

• 没法穿透上下游隐性关联关系怎么办？

• 如何科学评估客商风险，而不是靠经验和领导熟人关系？

• 如何不拍脑袋定授信额度与账期？

• 如何贴合业务实际设计合同条款，如何具备法商思维？

• 如何做好货权管理，直发场景下如何自证有真实货物交付？多方抢货问题怎么解？

• 如何防范监守自盗，如何防范员工瞒报风险？

• 国企仓库也不一定可靠，如何管理和考核？盘库从来没有盘清楚过，怎么解决？

• 当前环境，国企和老客户的风险亦不掉以轻心!如何动态预警风险并正确应对处置?

• 预测所有风险不现实，如何设计有效应急预案，最大化降低或有损失？应急预案≠应急汇报流程！

• 催收技巧有哪些？如何有效避免因逾期（或有损失）而被追责？同一笔账，不同时机/人员/方法，结果大相径庭！

• 除了“诉讼”，还有哪些坏账处理方法，能更快、更好地化债？

• 人手不足难以精细化管控怎么办？客商不配合，风控要求落空，怎么解决？

• 如何避免集团管控“一管就死、一放就乱”，如何进行多维度风险隔离？

二、核心内容

主旨：全员全流程操作规范化&精细化，让风控为业务助力，从害怕风险到经营风险、驾驭风险

目标：把合规做扎实，把该拿下的业绩拿下，该防的风险防住，该免责的免责

模块一  事前防控：把好业务筛出来，该拿下的业绩拿下

（一）准入管理

1、设立门槛：识别行业风险、了解业务及客群属性、配合战略定策略、配合业务产品设计、定客户画像、负面清单

2、筛客户&业务：业务合理性、真实性、合规性识别、客户隐性上下游利益关联关系判定、精准找客户、业务把好第一道风控关

（二）尽职调查

1、客户尽调：客户经营情况尽调、实控人评估、挖掘价值信息

2、货权尽调：如何尽谨慎义务，出卖人/出质人/抵押人的货权情况

（三）信用评估

1、评估等级：漏斗分析-哪些信息有价值、信用评估模型、准确评估客户

（四）授信管理

1、制定政策：如何确定授信规模、释放额度和账期

2、授信分级审批：三步法

（五）事前防控工作中如何尽职免责

（六）事前环节：匹配“十不准、46号令税务管控等多方面要求的关键操作

1、制度对标与内控嵌入

2、责任划分与决策留痕

3、容错机制与创新激励

模块二  事中管控：精细管控，该防的风险防住

（一）合同管理

1、设计条款：主合同/担保合同核心条款设计要点

2、签署合同：合同有效性；合同审核要点

（二）运营管理

1、单据规范：单据管理的重大误区

2、商务跟单：操作人员授权与联系、资料/单据收集与审核要点、复核检查

3、管理运输：服务商的准入评估、动态考核要点、收交货单据回收与要素审核、收交货验收要点

4、管理仓储：仓储方准入评估、动态考核要点、出入库规范化要求、盘库注意事项

5、管理货权：交付、持续占有、权利宣示、直发、原地货转、委托监管、委托加工等场景

6、管理债权：债权有效性、应收账款分析与管理、如账龄分析等，有效规避或有损失风险

（三）动态监控指标

1、指标设定方法：动态监控黄金指标的设计与示例

（四）动态预警与处置

1、级预警与处置：五级预警与处置的指标、阈值、动作示例。

2、级预警与处置：案例演绎。

3、级预警与处置：有效预警与处置的三重保障。

（五）事中管控工作中如何尽职免责

（六）事中环节：匹配“十不准、46号令税务管控等多方面要求的关键操作

1、实时风险预警与"或有损失"识别

2、高风险业务专项管控

3、集团管控与责任上溯机制

模块三  事后处置：亡羊补牢，把潜在损失降到最低

（一）账款催收

1、账款催收：账期催收有技巧，时机、处理措施、处置力度不同，结果大不同

（二）呆坏账处置

1、呆账化债：四种常见情形，与化债的六种方法/途径。

2、坏账处置：三种路径，按照46号令要求的持续追偿机制。

（三）事后处置工作中如何尽职免责

（四）事后环节：匹配“十不准、46号令税务管控等多方面要求的关键操作

1、损失穿透化认定与证据链构建

2、责任追溯与复合化处理

3、整改提升与体系优化

模块四  融资性贸易案例模拟演练

1、2小时深度沙盘演练：真实融资性贸易风险案例演习+合规自查+应对审计

三、授课导师

 张老师     万联网首席风险管理实战专家、20多年大型供应链企业风控实战经验

• 企业战略运营管理导师、高级信用管理师，原世界500强多元化集团企业风控管理总裁

• 在华富洋、联合利丰等大型供应链平台企业担任过多年风控总监；在多元化集团企业、A股上市公司、供应链平台等多家名企有20多年工作经历

• 拥有丰富的战略规划、顶层设计、投资（收并购）、供应链风控、运营、内控合规、财审等管理工作经验；为近百家各类型企业及实控人提供过高级顾问、决策智囊、咨询诊断等服务，累计为企业规避和减少各类投资及运营、信用风险损失价值超过百亿元人民币

 张老师    北京德和衡（深圳）律师事务所合伙人、19年供应链风控实战经验

• 拥有19年供应链业务与供应链金融风控实战经验，曾任怡亚通等供应链企业风控总监，负责公司金融产品架构设计、风险管理体系建立及项目风险防控

• 现为十几家国企供应链公司提供常年法律顾问与合规专项法律服务，并成功办理了几十起因供应链金融产生的民商事争议解决案件

• 服务过的典型客户有：广西玉柴物流集团有限公司、深圳港腾互联科技有限公司（腾讯与招商局合资公司）、江西省财投供应链金融有限公司、丰城金融控股集团有限公司、深圳蜀物实业有限公司、四川能投（香港）控股有限公司、中方信息科技（深圳）有限公司、联合利丰供应链股份有限公司、顺丰数科（深圳）技术服务有限公司、黑龙江省交投集团旗下俄运通平台、日本国三井物产株式会社等

四、部分参训企业

前13年，万联网聚焦“供应链金融”领域举办系列培训，累计服务了3000多家央国企、上市公司、行业龙头、金融科技公司、金融机构等。自2024年起，万联网便着重聚焦“供应链”领域，目前已举办38期供应链业务专题培训，包括风控体系课、十不准合规课、煤炭专题课、农产品专题课、增收专题课、产融结合专题课、国企服务本地产业专题课等，广受众多国资国企欢迎，学员企业包含：中国兵工物资、中国航油、中国石油、华能电商、苏美达、浙商中拓、建发股份、厦门信达、陕西交控、陕西文投、延长石油、西安政道桥建设、山西焦煤、山西天地王坡、圣圆能源、包头正信、内蒙古通盛资本、内蒙古交通、新疆商贸物流、新星丝路通、甘肃建投、黑龙江省龙睿资产经营、辽宁成大、湖北国贸、湖北交投、湖北联投、安琪酵母、武汉金控、卓尔智联、广西广投、广西北投、广西交通物资、广西能源、兴港集团、山东高速、山东海洋投资、山东钢铁、山东民生资源集团、鲁担产融、安徽白帝、淮北矿业、中储智运、江苏沿海开发、连云港投资、苏海集团、淮安水利物资、河南中豫、大河国际、河南煤炭储配交易中心、河南自然资源投资、河南投资集团、鹤壁绿康、许昌金控、许昌投资、北京首发、北京京粮、廊坊国投、廊坊建设、贵州铁投、贵州现代物流产业、四川联程资产、岳阳物流产投、湖南建投、五粮液、泸州老窖、安吉物流、江西江投、江西蓝投、丰城金控、九江金控、瓯江口产业集团、云南交投、广州轻出、广州珠江电力燃料、佛燃能源、广州发展能源物流、深圳港、深粮控股、前海产业发展、厦门海峡、厦门港口、中企云链、九江银行、富民银行、渤海银行、南京银行、吉林银行、天津智能交通运行监测中心等集团及旗下企业等，吸引了1800多家央企、地方国企、上市公司的近3000位高层报名。

而本期《供应链业务全员全流程合规与风控操作细则实操课》，也将汇聚数十家来自全国各地的国资国企，也是供应链业务交流的最佳阵地，也欢迎大家踊跃前来报名。

报名联系：李女士19168536275

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