警惕！直发、自提、背靠背=违规？西部陆海新通道爆发前夜，如何构建“既合规又赚钱”的供应链风控体系？

 第一天：虚假贸易、融资性贸易的自查、自证与整改 

授课老师：张老师  万联网首席供应链业务法律风控专家

（一）正确理解十不准：是不是触犯其中任意一条就算违规？如何从业务实质上判断是否违规？

1.直发/瞬转/以销定采等业务被质疑怎么办？

2.被质疑没有实质控货？怎样才叫实质控货？派人现场盯着收发货、自己安排运输、24小时守着仓库、技术实时监控、货权宣示=业务真实、安全？

3.是不是不出资金/不预付/不赊销就不涉嫌融资性贸易；如果服务实体企业，对方一定要预付或赊销，怎么办？

4.不想承担价格风险和质量风险，不得不背靠背怎么办？

5.客商不配合，风控要求落空（如无法穿透上下游有没有循环、是否关联），怎么解决？

6.答疑互动：基于丰富的体检整改辅导经验，解答现场学员提出的“在自查、自证、整改过程中”碰到的各种疑难杂症......

（二）虚假贸易、融资性贸易、收入确认问题的自查与整改

1.3个真实案例还原：假设你是“某融资性贸易案件”中的国企，你一直坚信自己做的是真实贸易，但暴雷后发现并不是，你如何保护自己？

2.现实已出现的民企以“融资性贸易”赖账的多种情形、案例

3.如何避免“被动”掉进“别人做局的融资性贸易”中

（三）运营与内控体系的全面自查、自证与整改要点

1.合同与单据规范：合同与单据管理的重大问题。

2.商务跟单：操作人员授权与联系；资料/单据收集与审核要点；复核检查。

3.管理运输：服务商的准入评估、动态考核要点；收/交货单据回收与要素审核；收/交货验收要点。

4.管理仓储：仓储方准入评估、动态考核要点；出入库规范化要求；盘库注意事项。

5.管理货权：货权的概念；典型货权风险点；如何确权；发生一货多卖/一货多押时如何基于善意维护自己的权利

6.客商管理：动态跟踪与调整……

 第二天：事前事中事后全流程风控的自查与整改 

授课老师：张老师  万联网首席风险管理实战专家

（一）理解46号令、开票经济纠治等政策：如何追责、如何尽职免责

（二）什么样的风控既能支撑业绩目标的实现，又确保业务安全合规

（三）全流程事前工作的自查与整改：如何实质尽职？风控如何赋能业务？

1.准入门槛方面的常见漏洞与整改：五个步骤、五个维度建立准入门槛；业务人员快速初筛业务的“三看”准入法

2.客商尽调方面的常见漏洞与整改：客户画像如何描绘、尽调有效性（如实控人、隐性关联关系、真假货主、税务/发票合规性等价值信息的获取）、科学尽调前中后工作方法

3.信用评估方面的常见漏洞与整改：五维信用评级模型及参考指标体系、模型的有效性如何保障、信用评级表参考模板

4.授信管理方面的常见漏洞与整改：如何确定授信规模释放额度和账期、授信分级审批、审批权限矩阵

5.事前环节，匹配46号令的其他关键操作

（1）制度对标与内控嵌入

（2）责任划分与决策留痕

（3）容错机制与创新激励

（四）全流程事中运营的自查与整改：如何实质尽职？风控如何赋能业务？

1.控货方面的常见漏洞与整改：管运输仓储服务商、管货权、管出入库、在库盘库……

2.应收管理方面的常见漏洞与整改：如何确保债权有效性；应收账款健康度分析与管理，有效规避或有损失风险

3.动态监控与调整方面的常见漏洞与整改：动态监控指标的设计，如客户异常、价格异常、货物异常、税务异常；动态调整机制设计，如超授信管理、联动风控机制、快速退出机制等等

4.预警与处置方面的常见漏洞与整改：五级预警与处置的指标、阈值、动作示例；案例演绎；

5.事中环节，匹配46号令的其他关键操作

（1）实时风险预警与"或有损失"识别

（2）高风险业务专项管控

（3）集团管控与责任上溯机制

（五）全流程事后工作的自查与整改：如何实质尽职？风控如何赋能业务？

1.账款催收方面的常见漏洞与整改：

通过科学有效的催收机制实现业务的安全结束，降低逾期和坏账可能性，最大程度消灭或有风险：时机、处理措施、处置力度不同，结果大不同。

2.逾期/坏账处置方面的常见漏洞与整改：

（1）情况的诊断与分级分类

（2）除了诉讼之外的六种化债方法

（3）坏账核销：按照46号令要求的追偿机制

3.事后环节，匹配46号令的其他关键操作

（1）损失穿透化认定与证据链构建

（2）责任追溯与复合化处理

（3）整改提升与体系优化

（六）合规、内控与风险管理体系的自查与整改

1.在合规与风控升级过程中，除了把全流程操作细节做扎实，还有哪些问题要解决

2.如何通过全面风险管理体系解决那些问题

课程核心话题

 张老师     万联网首席风险管理实战专家、大型集团风控总裁、20年供应链服务行业相关工作经验

曾任世界500强多元化集团企业风控管理总裁；在华富洋、联合利丰等大型供应链平台企业担任过多年风控总监；担任过供应链业务部门负责人，业绩增长18%，逾期率大幅降低；在多元化集团企业、A股上市公司、供应链平台等多家名企有20多年工作经历。拥有丰富的战略规划、顶层设计、投资（收并购）、供应链风控、运营、内控合规、财审等管理工作经验；为近百家各类型企业及实控人提供过高级顾问、决策智囊、咨询诊断等服务，累计为企业规避和减少各类投资及运营、信用风险损失价值超过百亿元人民币。

主办单位简介及往期参训企业

万联网成立于2008年，专注于现代供应链创新与实践领域的智慧分享与资源链接。依托多年来在供应链、金融、科技领域的资源积累，深度打通“政-产-学-研-媒-金-用”。如今已经发展成为集新闻资讯、会议活动、培训咨询、商务对接等为一体的供应链生态服务平台。

万联供应链新质发展智库是由供应链创新与实践领域的10+位顶级专家共同发起的智囊团组织，致力于为行业总结实战经验、研究前沿趋势、提供培训与咨询及陪跑等全方位智慧服务，具体研究范畴包括：现代供应链模式创新、供应链数智化、供应链产融创新、全面风险管理。已开展12年供应链领域专题培训、3000+线下学员企业、累计合作500+实战导师。

通过公开课、内训和咨询等形式，万联网已为超1800家国企供应链公司提供过服务，具体如：中国兵工物资集团、中国航油集团、中国石油、苏美达、浙商中拓、华能电商、陕西交控、山西焦煤集团、湖北联投、包头正信集团、内蒙古交通集团、湖北商贸、湖北交投、河南自然资源投资、甘肃建投、山东钢铁、延长石油、厦门信达、厦门海峡、厦门港口、圣圆能源集团、淮北矿业集团、武汉金控、内蒙古通盛资本、北部湾投资集团、广西广投、广西北投、广西交通物资、陕西公路集团、陕西文投、淮安水利物资、山西天地王坡、贵州铁投、河南投资集团、前海产业发展集团、山东民生资源集团、深圳港口、新星丝路通、廊坊建设、北京首发、北京京粮、兴港集团、湖北长捷、湖北宏泰、四川联程资产、瓯江口产业集团、河南煤炭储配交易中心、廊坊国投、广州发展能源物流、安徽白帝集团、湖南建投、江西江冷、河南中豫、大河国际、交远物流、连云港投资、山东海洋投资、鹤壁绿康、国创鹤壁、苏海集团、西安政道桥建设、安琪酵母、五粮液、泸州老窖、通汇资本、中油物流、中储智运、江苏沿海开发集团、安吉物流、佛燃能源、江西江投资本、黑龙江睿资产经营、江西蓝投、丰城金控、许昌金控、许昌投资、金航商业保理、鲁担产融、卓尔智联、中企云链、辽宁成大股份、九江银行、富民银行、渤海银行、山西银行、天津智能交通运行监测中心等集团及旗下企业等。

而本期《供应链业务合规与风控自查及整改》，也将汇聚数十家来自全国各地的国资国企，也是供应链业务交流的最佳阵地，也欢迎大家踊跃前来报名。

课程报名须知

（一）时间地点

1、开课时间：2026年10月15-16日（周四、周五）

2、开课地点：广西南宁（详情见报到函）

（二）教学形式

1、2位老师从业务流程、岗位工作的视角，进行全流程风控细则讲解

2、融资性贸易案例演习，分组讨论，让团队更好磨合

3、知识点搭配实用风控模板与工具讲解，能直接用于工作中

（三）适合对象

1、适合企业：国企供应链公司、产业互联网平台、物流公司、科技公司等

2、适合人员：最好是公司一把手带着业务、经管、风控、法务、合规/审计/内控、商务、财务、物流、人力、IT等成员共同参训，集体参与分组研讨，提高团队协同

（四）课程费用

1、报名费用：4800元/人

2、优惠政策：4500元/人（5人成团立享）

3、温馨提示：此费用包含培训讲义、讲师费用、场地费、2天午餐费用等，其他费用由学员自行安排

（五）报名联系

报名联系：李老师

联系电话：191*6853*6275（微信同号）

万联网2026年9-10月公开课计划

序号	课程主题	时间	地点 （拟）
1	APEC背景下跨境货物贸易合规论坛	9月10日	深圳
2	《外贸进出口供应链业务实操与风控课》（2天）	9月22-23日	深圳
3	《供应链业务合规与风控自查及整改》实操课（2天）	10月15-16日	南宁
4	双循环背景下供应链创新论坛	10月	武汉