10+数智供应链与产融结合案例大剖析！产投、金控、保理、担保、银行、产业平台、金融科技公司都能在这找到对标！

万联网 , donna , 2025-06-21 , 浏览:95

过去近20年，供应链金融业务发展如火如荼，并在国外也受到广泛的认可和重视。但在2012年-2016年期间，集中爆发了大量的风险事件后，大批金融机构退出了该市场，导致不少民企在开展大宗贸易业务时存在很大的资金缺口，而此时天然具备资金优势的国企纷纷下场设立供应链公司，给民企提供垫资服务。

但随着金融监管趋严以及经济下行，前几年纯垫资的模式在当前已无出路。尤其是不少民企对资金的需求减弱，甚至愿意主动降杠杆。此时，对于供应链公司而言，该怎么解决“客户不需要资金、公司没业务”、“业务没有竞争力、只能拼资金成本”的问题。

在此背景下，我们与世界级顶尖供应链与产融创新学者、企业家导师、《加快数智供应链发展专项行动计划》参与制定者、国办84号供应链新政参与制定者【宋教授】联袂打造了“供应链数智化与供应链金融专题课”计划于2025年6月26-27日在杭州开班！希望借此课程，并结合10+个产业创新及产融结合的企业案例，帮助大家把握前沿趋势，通过构建综合供应链服务平台解决“客户不需要资金、公司没业务”的问题，通过创新供应链金融实现以融促产，解决“业务没有竞争力、只能拼资金成本”的问题，实现高质量发展。

除了上述课程外，近期我们还举办了供应链业务增收专题课、供应链风控专题课、煤炭贸易专题课、“十不准”专题课等，广受众多国资国企的喜爱与欢迎，学员企业包含：中国物资储运集团、中国煤炭科工集团、中国兵工物资集团、中国航油集团、中国石油、五粮液集团、新疆国投资本、连云港港口物流、四川华西集团、淮北矿业集团、陕西交控集团、陕西金控集团、陕西民东投资集团、陕西延长石油集团、陕西公路集团、陕西文投、广西投资集团、聊城金投控股、山东融汇物产集团、济宁能源发展集团、惠州市港口投资集团、泸州产业发展投资集团、合肥市产业投资控股、内蒙古交通集团、丰城金融控股集团、天津东疆发展（集团）、山西焦煤集团、晋陵集团、内蒙古圣圆能源集团、大庆市国投集团、青岛临空投资开发集团、开封金控投资集团、江西金融控股集团、苏美达、浙商中拓、华能电商、陕西交控、山西焦煤集团、包头正信集团、内蒙古交通集团、河南自然资源投资、新疆商贸物流、湖北商贸、湖北交投、湖北联投、武汉金控、甘肃建投、山东钢铁、厦门信达、厦门海峡、厦门港口、内蒙古通盛资本、北部湾投资集团、广西广投、广西北投、广西交通物资、淮安水利物资、山西天地王坡、贵州铁投、河南投资集团、前海产业发展集团、山东民生资源集团、深圳港口、新星丝路通、廊坊建设、北京首发、北京京粮、兴港集团、湖北长捷、湖北宏泰、四川联程资产、瓯江口产业集团、河南煤炭储配交易中心、廊坊国投、广州发展能源物流、安徽白帝集团、湖南建投、江西江冷、河南中豫、大河国际、交远物流、连云港投资、山东海洋投资、鹤壁绿康、国创鹤壁、苏海集团、西安政道桥建设、安琪酵母、五粮液、泸州老窖、通汇资本、中油物流、江苏沿海开发集团、安吉物流、佛燃能源、江西江投资本、黑龙江睿资产经营、江西蓝投、丰城金控、许昌金控、许昌投资、金航商业保理、鲁担产融、卓尔智联、中企云链、辽宁成大股份、九江银行、富民银行、渤海银行、山西银行、天津智能交通运行监测中心等集团及旗下企业等，吸引了1000多家央企、地方国企、上市公司的1500多位高层报名...

报名联系：李老师19168536275

一、课程亮点

借力全球级顶尖学者兼多家大型供应链集团导师视野，通过深度剖析10+领先企业实践案例，帮助大家把握前沿趋势，通过构建综合供应链服务平台解决“客户不需要资金、公司没业务”的问题，通过创新供应链金融实现以融促产，解决“业务没有竞争力、只能拼资金成本”的问题，实现高质量发展。

案例1（电力装备）：数智供应链领军企业，构建电工装备智慧物联平台，推动1400多家供应商完成数智化改造，占供应商同类物资中标金额的82%，平台已累计采集物联数据超500亿条——国网物资

案例2（县域经济）：政府主导+国企运营，搭建首个县级供应链金融服务平台，整合金融资源，创新金融产品，上线一年成功放款5.5亿，助力中小企业融资成本直降50%——“冠之链”供应链金融服务平台

案例3（农产品）：政府+国企+民企+金融机构多方共建蛋鸡产业集群供应链平台，解决销售渠道、品质品控、物流配送、融资难题，蛋鸡产业总产值一年实现102亿，成为湖北浠水新名片——国联股份-蛋多多

案例4（制造出海）：:构建工业零部件贸易的数字化平台，助力平台上70万国内中小零部件加工企业，对接全球107个国家的20万买家完成零部件及产品的采购，真正助力中国制造走向全球——海智在线

案例5（大宗商品）：从大宗贸易向产业链上下游延伸，深耕粮食产业链，同时建设数字供应链服务平台，实现资金方与客户需求的有效对接，仅2024年授信规模达137亿，客户年用信规模36亿——厦门象屿

案例6（工业品MRO）：构建全球工业品供应链网络，整合海内外仓资源，实现本地仓配1日达，从BOM、供应商管理、采购管理、履约到结算、金融、备件供应链等全链做数智化赋能——京东工业

案例7（制造设备维修）：通过构建数智化平台，实现生物制药供应链全环节协同，连接药厂、设备厂、代理商及工程师，精准匹配供需、推动共享、打造动态备件库，并提供供应链金融支持——励响网

案例8（活牛、稀土）：持牌金融机构孵化的产业供应链服务平台，跳出传统金融，深入到活牛、稀土、钢材领域培育供应链服务能力，再以金融科技链接产融，实现从融到产、产融结合——光谷金信

案例9（担保）：首创“供应链票据+担保”模式，使中小企业成为票据源头，既解决核心企业依赖症，又推动普惠金融从普惠贷升级到普惠付，底层是政府信用+担保公司风控模型——山东省担

案例10（乳品业）：龙头企业助力上下游链接银行，并积极帮助银行做好风控，主动承担上下游违约风险同时不以供应链金融作为盈利手段，助力主业焕发新生机——伊利集团

案例11（快消品）：构建经销商分级评估体系，整合产业数据与征信数据，协助银行进行贷后预警和风险联动管理，通过快消品产融平台提供无抵押融资，融资成本从年化12-18%降至最低6%——宝凯道融

案例12（司库与财务供应链）：与司库联动，以提前付款换取采购折扣，以动态折扣盘活集团闲置资金与授信，优化集团财务资源配置——李宁

案例13（农牧与食品业）：基于农产品供应链场景，开发数十个供应链金融产品，助农增收15%，不良率低于1.2%，全方位以融促产——新希望

案例14（电子产品）：基于供应链全场景数据开展订单融资，甚至跳出“传统借贷思维”进行产融创新、基于产业知识图谱开展战略融资——小米

案例15（能源化工）：以“物的信用”构建数字仓单平台，通过实时监控货物状态与区块链存证，将动产转化为可信任的信用资产，与14家银行合作累计授信超80亿——66云链

案例16（金融机构）：银行数智供应链金融的实践标杆，打造“大雁系统”，通过产业链图谱识别2100万家企业经营关系与信用状况，并基于产业大数据模型秒级生成信用评分——网商银行

二、课程议题

借用全球级的顶尖学者与企业导师的思维，2天时间带大家重新思考以下问题：

（一）如何解决客户不需要资金问题—关键是从融到产、借助数字化突破

1、从融到产，从单点的资金服务衍生出更多服务：金融机构、金控类供应链公司如何深入到产业供应链中去？贸易、物流、园区、实体生产经营类供应链公司如何从单点的资金赋能，发展成多点赋能的服务体系？

2、从现代供应链中找蓝海：重新认识现代供应链，怎样才能真正帮助客户形成数智化供应链，有哪些标杆案例可借鉴？

3、从数智化中找蓝海：数智化能帮助供应链公司挖掘出客户更多的隐藏需求，创造更高的价值。但数智科技带来的供应链模式创新、产品创新、以及实践案例有哪些？数智化战略的实施路径与关键方法是什么？

（二）如何摆脱单拼资金成本的困境—关键是做好产品设计

1、帮助客户降低综合成本：供应链公司如何与银行联合开发更低成本、更好体验的金融服务产品，将资金与采购、生产、销售、物流甚至研发等形成“强联动”，综合起来帮客户降本增效，摆脱单拼资金成本的竞争困境，同时还能降低业务风险？

2、给客户更多的资金便利性：供应链公司如何通过订单融资、经销商/代理商融资、票据+担保等新的服务产品，增强对客户的吸引力？

3、开发满足不同场景的产品：产融创新型供应链业务远不止“代采、代销、货押”等简单模式。如何根据不同业务场景、不同客户开发更多有竞争力的服务产品？

4、跳出融资思维，着眼于改善供应链现金流：供应链公司如何组合利用各种正规创新的金融产品，改善供应链现金流，创造更多财务效益，同时也改善自身与集团的财报？

（三）若不垫资，营收怎么办—关键做好四流设计与价值创造

1、如何兼顾营收考核：供应链公司在引入银行提供供应链金融服务后，就会失去垫资功能，此时还能完成营收目标吗？银行直接出资就不涉嫌融资性贸易吗？如何避免被定性为影子银行？如何通过重构贸易流、资金流、物流、信息流来完成业绩？

（四）怎么获得更多顶层支持—关键做好业务落地规划

1、如何给集团和地方经济贡献更多：不少供应链公司在集团的定位不高，无法获得更多集团的投入与支持，该怎么办？如何通过发展产融创新型供应链业务，为集团和地方带来更多贡献，进而获得更多支持？

2、如何以商业规划思维来做十五五规划，给顶层更多信心：供应链公司该如何强化商业思维，形成可落地的、螺旋式上升、步步见效、兼顾短期与长期目标的五年规划？

（五）如何从风控指标层面夯实风控运营—关键做好日常运营

1、风控运营的关键问题：如何借鉴近十年来业内的典型风险事件，形成一套科学适用的风控指标体系，把控好内外各维度风险（信用风险、操作风险、交易风险、技术风险、供应链风险、环境风险、物的风险等）？

三、课程大纲

第一部分：现代供应链管理与供应链数智化

前言：什么是产融结合、国家政策导向、解读8部委《加快数智供应链发展专项行动计划》

一、理解现代供应链的内涵与发展方向

1、国际供应链概念的形成、中国现代供应链的特征

2、理解供应链的基础、供应链管理的本质

3、理解数字供应链的内涵、供应链数字化的作用机理

4、供应链运营的演进：传统式-线程式-群落式-生态式

5、实现供应链价值的三个维度

6、推动供应链创新的三个维度

二、数智产业链供应链的VSPC模型

1、价值定位：从经济成本/所有权成本/机会成本角度进行分析

2、组织方式：如何组织供应链生态各方进行协同运作

3、运营流程：如何设计各方协调完成目标的流程

4、关键能力：供应链控制塔与数字化的供应链管理

三、现代供应链创新与升级的实施步骤：以商业思维落实发展规划，从单点服务逐步发展出多点赋能体系

1、如何进行价值链的动态分析

2、如何分析各方需求与驱动因素

3、如何科学制定各阶段的发展目标

4、如何定义各关键业务流程与功能

5、如何明确需要构建的能力与资源

6、如何定绩效与激励

7、如何设计业务架构

8、如何设计技术架构

9、如何设计组织架构

四、案例解析

案例1：政府+国企+民企+金融机构多方共建，搭建集拼单集采、交易撮合、智运物流、金融服务于一体的蛋鸡供应链服务平台，一年实现蛋鸡产业链总产值超100亿，一跃成为湖北浠水的新名片【国联股份-蛋多多】

案例2：通过构建聚焦工业零部件贸易的数字化平台，助力平台上70万国内中小零部件加工企业，对接全球107个国家的20万买家完成零部件及产品的采购，助力中国制造走向全球【海智在线】
案例3：数智供应链领军企业，构建了电工装备智慧物联平台，推动了1400多家供应商完成数智化改造，占国网供应商同类物资中标金额的82%，平台已累计采集物联数据500亿余条【国网物资】
案例4：从简单的大宗贸易向产业链上下游延伸，深耕粮食产业链，形成集种肥、种植、收储、物流、供应、加工、金融于一体的布局。同时建设“屿链通”数字供应链服务平台，实现资金方与客户需求的有效对接，仅2024年该平台授信规模达 137 亿元，客户年用信规模约36 亿元，同比增长超 30%【厦门象屿】

案例5：持牌金融机构孵化的产业链供应链服务平台，以金融优势切入到活牛、稀土、钢材产业供应链服务中去【光谷金信】
案例6：全球工业品供应链网络+从BOM、供应商管理、采购管理、履约到结算、金融、备件供应链全链路数智化赋能【京东工业】
案例7：以数智化供应链流程实现生物制药供应链生态（药厂、设备厂、代理商、工程师等）全面协同【励响网】

第二部分：基于供应链场景的供应链金融

前言：中央对供应链金融的态度，政策解读

一、供应链金融的本质、特征与发展

1、供应链金融的内涵与本质：供应链金融不是融资，是CCCC的优化，更不是影子银行

2、供应链金融的生态性

3、供应链金融的发展历程

二、产融创新模式：往下游延伸过程中的供应链金融实践

1、现代供应链从推式向拉式转变的趋势

2、下游供应链金融的创新和以融促产

三、产融创新模式：从金融中来，到产业中去

四、产融创新模式：基于产业集群的供应链金融创新

1、县域产业集群供应链金融服务平台

2、重新理解“主体信用”,构建“生态信用”

五、产融创新模式：脱核趋势下的供应链金融创新

1、银行的脱核供应链金融创新产品

2、供应链票据+担保的创新

六、产融创新模式：动态折扣与司库建设

七、产融创新模式：生态式产融创新

1、订单贷的供应链金融创新

2、基于生态、嵌入场景、灵活定制的组合式产融创新

八、产融创新模式：物的信用的构建

九、产融创新模式：跨境供应链金融、绿色供应链金融等其他创新模式

十、产融结合中的风险管控

1、6大类典型风险与近年典型风险案例剖析

2、供应链金融风险表征与影响因素：风控建模的底层逻辑

3、供应链金融风险管控方法论（老六化与新六化）

十一、案例解析

案例1：基于农产品供应链场景开发数十个供应链金融产品，全方位以融促产【新希望】
案例2：以供应链金融赋能主责主业，促进（农业）集团与上下游共赢发展【伊利】
案例3：快消品产融平台，以数智化的经销商分级评估与管理能力助力银行风控，引融促产、推动主业做大做强【宝凯道融】
案例4：基于县域产业集群的公共供应链金融平台，以“厂库的数智化金融化改造”改善集群融资成本、营商环境和竞争力【“冠之链”供应链金融服务平台】
案例5：以供应链票据+担保模式创新，支持中小企业使用商品进行支付，降低中小企业资金成本同时扩大上游企业扩大销售【山东省担】
案例6：银行的数智供应链金融的发展，如何以产业数据真正刻画出业务情况【网商银行】
案例7：与司库结合，以动态折扣模式盘活集团的闲置资金，进行财务供应链创新【李宁】
案例8：电子产品领域，基于产业知识图谱、产业生态图谱开展的跳出“传统借贷思维”的产融创新【小米】
案例9：流程工业领域“物的信用”建立的标杆【66云链】

四、主讲老师

宋教授 世界级顶尖供应链与产融创新学者、企业家导师

1、核心介绍：《加快数智供应链发展专项行动计划》参与制定者、商务部市场调控专家库专家、国办84号供应链新政参与制定者、2018年度全球供应链金融领军人物，日本京都大学经营管理大学院讲座教授

2、擅长领域：供应链物流管理，特别是供应链金融、服务供应链、供应链关系、供应链安全与风险管理、供应链柔性、数字化供应链等领域。

3、辅导案例：

曾为创捷、怡亚通、联想、新希望六和、越海、一达通、中储运、厦门弘信、阿里巴巴、京东、泰德煤网、海尔集团等公司提供过专业咨询服务；
参与商务部牵头联合工信部、财政部、中国物流与采购联合会等《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》的制定，并负责其中供应链金融部分起草；
参与中央财经领导小组主持的《国家供应链战略发展》课题研究；
参与2025年5月26日商务部、发改委等8部门发布的《加快数智供应链发展专项行动计划》的起草；
参与中国企业联合会、发改委的中国500强研究项目，撰写2012年-2014年中国服务企业500强分析报告。

4、主要著作：《数字供应链》、《服务供应链》、《供应链金融》、《智慧供应链金融》、《互联网供应链金融》、《在平的世界中竞争》等。

五、报名须知

（一）时间地点

2025年6月26-27日杭州

（二）适用对象

1、适合企业：适合关注数智供应链与产融创新的供应链公司、产业互联网平台、物流公司、科技公司、核心企业、金融机构等。

2、适合对象：适合所有核心成员集体报名学习，包括董事长、总经理、副总经理、市场总监、产品总监、风控总监、经营管理总监、财务总监、商务总监、物流运营总监、人力资源总监、IT总监等。

（三）报名费用

1、单人报名：5800元/人

2、优惠政策：5500元/人（5人组团报名立享）

注：费用含“培训讲义+讲师+场地+2天午餐”，其他自理

（四）报名有礼

报名并付款成功，赠送《中国供应链服务及产融调查报告2025》电子版、《供应链业务风控体系建设指南》电子版

（五）报名流程

1、咨询报名李老师19168536275

2、确认报名人数、费用等信息

3、开票付款，上课

万联网2025年4-7月开课计划：

序号	课程主题	时间	地点
1	煤炭供应链业务实操课	4月10-11日	天津
2	供应链业务高质量新增长与增收专题课	4月25-26日	深圳
3	供应链全面风控实操课	5月22-23日	成都
4	煤炭行业供应链业务实操课程	6月12-13日	武汉
5	供应链数智化与供应链金融专题课	6月26-27日	杭州
6	供应链业务高质量新增长与增收专题课	7月10-11日	济南
7	供应链全面风控实操课	7月24-25日	西安
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