国企供应链干大宗贸易到现场考察，走过场还是看内核？

一个大宗贸易供应链业务，对上下游开展尽调是固有流程。尤其是在国企供应链圈中，一个好的尽调需要对资料审查和现场考察同等重视。

但有部分企业在选择业务时，往往重资料轻现场，要么看到资料亮眼就忽视现场考察发现的问题，要么就是因为资料不太好看就无视现场考察所见的实际情况和项目的内在潜力。

更有甚者，偏听偏信，几顿大酒下去，既不重资料可信度也不重现场的真实性，干脆走过场。

对资料审查有固定套路和专业分析解读，一般会要求财务和风控部门各自出书面意见，但对于现场考察，则大为不同。毕竟千人千面，不同专业背景、不同从业经历、不同教育层级、不同经济理念的人，所看所感大概很难统一。

国企搞大宗贸易，本就是经营风险博取利润的操作。所以全面清晰地了解业务从而发现潜在的获利机会是重中之重。

那么，怎样才能把现场考察做实，看穿遮蔽业务的迷雾，掌握业务的真正内核呢？我们建议大概可以从以下几方面入手：

1、有备而来，带着问题去考察沟通

不少国企的习惯是去之前先仔细研读资料，圈出不理解或者有问题的点，以及内部讨论认为应厘清的点，记录下来待现场询证。然后是对业务模式在前期沟通的基础上做扩展，做一两个预案，以便在主模式沟通卡壳的时候有备选。还有就是提前做功课，尤其是考察不熟悉的地区、行业和品类，这个可以借助AI工具来归纳。

2、现场再次审验原件资料和涉密资料电子版资料或邮寄资料

毕竟内容有限，依然有必要在现场再次审验，一个是看原件，二是可以随机挑选清单外的资料查看，毕竟先期发来的资料，大都是“精挑细选”过的。对于不便外传的又必须查看的资料，可以沟通好到现场查看，必要时应该签保密协议。

3、穿透业务链

当个好学生，多请教多学习，尽量通过考察和沟通来丰富对业务相关信息的掌握。对于业务链，打破砂锅问到底，了解其历史情况，现有状况，问题点、趋势和获利机会。通透了解整个业务链后，再从自身专业角度提炼客户的真正痛点，和客户确认后再优化业务模式。

4、不能完全按下游或中间人安排的行程来考察

这个无需多言，要掌握真实情况，还得对业务链的要素做多方佐证。从考察对象的同行和其上下游了解情况是很有必要的。有时候，一些行业内部的“小道消息”，对业务决策有颠覆性的影响。

所以，为助力国企供应链公司以最快速、最省钱、最省力的方式升级风控工作的方式方法，自检业务中的不合规与风险点，建立起供应链业务负面清单，并形成一套完整的覆盖事前（业务尽调）-事中（动态监管）-事后（坏账处理）全流程、全员参与的风控操作细则规范，我们将于10月16-17日在南京举办第三期《供应链业务全员全流程风控操作细则实操课》。

第一、第二期课程一经推出，便累计吸引了200多位来自近90家大型国企集团的高管组团报名。现在第三期课程的排期消息刚放出去，便有50+来自商投、城投、产投、交控、商贸物流集团的国企高管组团报名，现在还有20+国企在走流程锁定，要报名的朋友抓紧啦~

为啥这堂课这么火爆？因为本期课程，不同于市面上泛泛而谈风控概念、风控体系构建的课程，而从操作细则视角，给大家讲解供应链业务全流程、全员的风控工作方法与规范，让所有与风控有关的工作人员，包括业务、风控、法务、合规、财务、商务、物流等岗位，在每个场景中明晰自己该干啥、该看啥、该注意啥、该操作啥，实现精细化运营，切实防控原来粗放运营下潜藏的巨大风险，确保该拿下的业绩拿下，也不怕真出风险，因为这些做到了，即使出风险也能尽力免责......

第一天课程上，我们邀请了拥有丰富诉讼经验、近20年供应链风控实务经验、给多家国企提供法律与合规服务的北京德和衡（深圳）律师事务所合伙人『张老师』，从业务运营风控视角，系统讲解供应链业务负面清单制定、合同/单据/订单设计、事中运营操作、事中监督管理、货权管理的风控实务要点，助力各地方国企供应链公司落实供应链业务全员全流程操作细则的制定。授课过程中，张老师还会结合亲身代理的多起风险案件，给大家拆解事前合同签订的隐藏陷阱与事中运营的潜在风险，比如合同签署中的标的条款设计、应急触发条款设计、单据设计、出入库环节的操作疏漏、商务跟单技巧、物流运输服务商/仓储方准入评估与动态考核设计、盘库巡库中的执行偏差、盯价细节、风险复盘方法（客户回访/业务风险/单据）等实务细节，每个环节都将配套具体操作方法。同时，张老师还将以自身代理的供应链诉讼案件为例，组织现场学员进行模拟演练，讨论该案例国企方在开展业务中隐藏了哪些风险点、未来全流程风控怎么调整等问题要点，也便于组团前来参与学习的企业团队，通过案例演习环节，增强对风险漏洞的识别能力，同时提高团队间的磨合程度。

第二天课程上，我们将邀请了拥有20多年大型供应链企业风控实战经验、累计为企业规避和减少各类投资及运营、信用风险损失价值超百亿的原世界500强集团首席风控官『张老师』，从客商信用风控角度，以“客户信用风险全流程管理实操落地技巧”为题，给大家详细拆解客户信用风险管控的全流程实操要点，包括事前防控的客户与业务准入门槛、信用测评、授信管理——事中管控的抓应收账款（做分析、管单证等）、盯动态设指标（客户信用动态、客户交易动态、客户授信动态、外部环境动态等）——事后跟进的风险预警、催收技巧、坏账处理技巧等实务细节。更难得的是，张老师还将在课堂上给大家分享不少实用风控模板工具，比如业务初筛否决标准“设置三道防火墙”、分级授信审批“四权分立”、信用评级“五步法”、应收账款跟进“五步法”、化债“六步法”等工具，并结合多年工作方法和经验、亲身经历的风险案例，详解如何通过细节管理前置化解风险。

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