煤炭贸易10大死亡陷阱大公开！就是这些坑让多家企业轻则亏利润、重则涉诉破产，今天必须堵上！
在煤炭供应链贸易中，业务链条长、涉及主体多、资金体量大，稍有不慎就可能踩到法律风险的雷区，轻则损失利润，重则引发诉讼纠纷。
今天，我们将从法律与风控视角出发，带你梳理煤炭贸易业务中最具代表性的10大风险点，并提供实用的防控指南。
一、煤炭贸易中的合同主体资格风险：别和假老板做生意
（一）风险点：交易公司无煤炭经营资质、授权文件不全、在诉讼中充当被告或被执行人角色，甚至用"皮包公司"签合同，最后卷款跑路。
（二）避坑技巧
1、资质核查 “三步法”：查阅对方营业执照、煤炭经营许可证等原件，确认经营范围及资质有效期；通过国家企业信用信息公示系统、企查查等平台，查询注册资本、股权结构、经营异常记录；在中国裁判文书网、执行信息公开网检索涉诉情况，重点关注买卖合同纠纷、失信被执行人记录。
2、授权确认：要求签约人提供法人授权委托书，明确授权范围及期限，必要时通过电话、邮件向对方企业核实。
3、实地考察：对重大交易对象，实地走访办公场所、经营场地，核实人员规模、业务真实性。
（三）典型案例：某家国企供应链公司与自称某矿企"区域总代"的公司签订5000吨焦煤合同，付款后对方失联。后经查实，签约人伪造公章，公司注册资金仅10万元。
二、煤炭标的物条款：说清楚煤的"身份证"
（一）风险点：合同对煤炭品种（如动力煤/焦煤）、质量指标（发热量、硫含量、灰分等）描述模糊，未约定检验机构及流程，导致到货后质量不达标、数量短少等争议。部分卖方利用条款漏洞，以次充好、混装低质煤，买方难以维权。
（二）避坑技巧
1、指标量化：明确标注煤种、执行标准（国标/行标/企标），细化质量指标，如“动力煤发热量≥5500 大卡 / 千克，硫含量≤1.0%”，数量按“干基全硫、收到基低位发热量”等专业标准计量。
2、检验流程：约定第三方检测机构（如 SGS、中国煤炭科工集团等）进行装船前、到港后双重检验，明确复检期限及费用承担，以第三方报告作为质量争议解决依据。
3、样品封存：交易前封存样品，注明封存时间、地点及双方签字，作为质量比对的核心证据。
（三）典型案例：有一家供应链公司在签合同时，对煤炭的发热量等质量指标约定模糊，收货后发现实际煤炭质量与预期相差甚远，但由于合同里没写清楚质量标准和检验方式，导致在与卖方协商时十分被动，最终只能自己承担损失。要是当时把标的物条款整明白了，结局可能就完全不同。
三、煤炭价格条款：别让行情波动吃掉利润
（一）风险点：煤炭市场价格波动较大，若价格条款约定不明，如未明确价格调整机制，当价格发生大幅波动时，易导致双方在履行合同过程中产生争议。
（二）避坑技巧
1、长协合同采用"基准价+浮动公式"
2、现货合同约定调价触发条件（如环指波动超5%）
3、分批定价：按实际装运日指数结算
（三）典型案例：2021年某贸易商签订年度固定价电煤合同，后遇煤价翻倍，最终亏损超2000万被迫违约。
四、运输条款风险规避：货在谁手上谁负责
（一）风险点：合同中对于货物的运输方式及运费、运输途中的货损、延迟交货责任划分不清，运输保险约定不足等。
（二）避坑技巧
1、选择合适的运输方式，并在合同中明确约定运输路线、运输工具、装车及卸车责任等细节
2、清晰划分运输过程中各方的责任，明确风险转移的界限
3、根据货物价值和运输风险，合理投保运输保险，如货物运输险、短量险、自燃险等，CIF条款需购买足额运输险
4、大宗散货必签《港口作业协议》
（三）典型案例：某供应链公司安排运输煤炭时，运输方式选得不对，加上运输路线规划不合理，结果导致煤炭在运输过程中延误交付，还有一部分因运输条件不好而损坏，给公司造成了不小的损失。这要是提前把运输条款考虑周全，合理安排运输事宜，就能减少损失。
五、验收仓储条款风险规避，小心偷梁换柱
（一）风险点：验收标准和方式不明确，可能导致对煤炭质量、数量的争议；仓储条件不佳或保管不善，可能使煤炭受潮、自燃或被盗等，造成货损。
（二）避坑技巧
1、在合同中明确验收的时间、地点、标准和方法，规定买方在收到货物后的验收期限和提出异议的期限
2、对于仓储，应选择具备资质和良好仓储条件的仓库，比如选择中储粮等具备国资背景的仓储企业
3、采用区块链存证技术记录货物封存过程
4、在合同中明确仓储方的责任和义务，如货物的保管、养护、安全等要求
5、定期对库存进行盘点和检查
（三）典型案例：有家公司把煤炭发给买方后，由于合同里对验收标准和时间没写清楚，买方一直拖延验收，导致煤炭滞留，仓储费用不断增加。而且仓储条件也不符合要求，煤炭出现了一些质量问题，双方为此争得面红耳赤，关系弄得很僵。要是验收及仓储条款明确，就能避免这些后续麻烦。
六、结算支付条款风险规避，钱不到账不松口
（一）风险点：结算方式选择不合理、支付期限约定不明、预付款或赊销过度等，可能导致企业资金周转困难或面临坏账风险。
（二）避坑技巧
1、根据企业的实际情况和贸易习惯，选择合适的结算方式，如银行承兑汇票、信用证等
2、明确约定支付的期限和条件，避免逾期付款或提前付款的情况
3、对于预付款或赊销业务，应严格控制额度，并要求对方提供相应的担保或采取风险防范措施，如要求客户缴纳保证金、提供抵押或担保等，又如新客户预付款不低于30%
4、信用证须经银行审核无陷阱条款
5、使用"见货付款"或第三方资金监管
（三）典型案例：某企业在煤炭交易中，选择了不安全的结算方式，结果遭遇了欺诈，货款打了水漂。而且合同里对支付时间和条件也没整明白，导致在追究责任时困难重重。这要是按上述规避手段操作，选对结算方式，明确支付相关条款，就能降低风险。
七、税务和发票风险规避，警惕走票陷阱
（一）风险点：税务和发票条款不明确，可能导致企业无法取得合规的发票，影响成本核算和税款抵扣，甚至可能面临税务处罚。如发票开具时间、金额、税率等不符合规定，或者存在虚开发票的情况。
（二）避坑技巧
1、在合同中明确约定发票的种类、开具时间、交付期限等细节，确保卖方能够按照规定及时开具合法有效的发票
2、加强发票的审核和管理，比如通过电子税务局验证发票真伪，避免出现发票问题
（三）典型案例：某供应链公司因对税收政策理解有误，发票开具也不合规，被税务机关处罚，还补缴了大量的税款，企业的经营成本大幅增加，利润受到了严重影响。要是重视税务和发票条款，加强税务管理，就能避免这样的风险。
八、违约责任条款风险规避，把丑话说在前头
（一）风险点：违约责任条款不明确或不合理，可能导致在对方违约时，企业难以获得足够的赔偿，无法有效弥补损失。
（二）避坑技巧
1、明确解除合同的情形（如超15天未付款）
2、合同中明确各方的违约责任，包括违约金的计算方式、损失赔偿的范围等，如逾期付款违约金≥LPR4倍（现约15.4%）
3、根据合同的实际履行情况和可能面临的损失风险，合理设定违约金的数额
4、约定律师费、差旅费等由违约方承担
（三）典型案例：有家供应链公司在签合同时，没把违约责任写清楚，结果对方违约后，自己在主张权利时没有合同依据，很难要求对方赔偿，只能自认倒霉，损失惨重。要是当初把违约责任条款写完善，就能更好地维护自身权益。
九、货权管理风险：一货多卖，控制权丧失
（一）风险点：卖方在运输途中或仓储期间擅自处置货物（如抵押、转卖），导致买方无法提货；提单、仓单等货权凭证管理混乱，出现伪造、重复质押；多式联运中因运输单据不一致，货权转移链条断裂。
（二）避坑技巧
1、凭证管控：海运业务要求卖方提供“清洁已装船提单”，明确“凭单放货”；陆运/内河运输使用“货权转移确认书”，注明货物存放地点、数量及转移时间，由双方签字盖章。
2、第三方监管：引入独立第三方物流监管公司（如中外运、中储发展），实时监控货物位置、状态，未经买方书面授权，监管方不得放行货物。
3、区块链存证：通过区块链平台记录货权转移全流程（采购合同-运输单据-仓储凭证-销售发票），确保数据不可篡改，实现货权清晰可溯。
（三）典型案例：2023年，M公司从N公司采购10万吨焦煤，支付80%货款后，N公司将已售货物抵押给银行获取贷款，导致M公司无法提货。经调查，N公司伪造仓单进行重复融资，最终M公司通过刑事诉讼追回部分损失，但耗时2年，资金时间成本超200万元。
十、信用风险：客户摆烂，欠款成坏账
（一）风险点：客户经营不善、环保限产、政策停产等导致支付能力下降；关联交易、多头借贷引发信用危机；部分客户利用“破产清算”程序逃避债务，甚至恶意转移资产。
（二）闭坑技巧
1、信用评级：建立客户信用档案，从注册资本、纳税记录、行业口碑、历史交易数据等维度评分，AAA级客户赊销额度500万元，AA级300万元，A级100万元，A级以下须预付款。
2、动态监控：通过企查查、启信宝实时追踪客户工商变更、涉诉信息，发现股权质押、法定代表人变更、被列入失信名单等风险信号，立即暂停交易并催收欠款。
3、担保措施：要求核心客户提供股东个人连带担保、土地/房产抵押（抵押率不超过70%），或引入供应链金融公司提供保兑仓服务，降低单一客户信用风险。
（三）典型案例：2022年，J公司长期向K焦化厂供应精煤，累计赊销800万元。后K焦化厂因环保不达标被停产整顿，资产被查封，J公司申请财产保全时发现，K焦化厂已将主要设备抵押给银行，最终J公司通过破产清算仅收回30%货款，损失560万元。
结语
总之，供应链公司在开展煤炭贸易业务时，应充分认识到各个环节可能面临的法律风险，并采取有效的规避手段，加强合同管理，完善风险防控体系，确保煤炭贸易业务的顺利进行和企业的稳健发展。
同时，建议企业寻求专业法律顾问的支持，对合同条款和业务流程进行审核和把关，以降低法律风险。
因此，为助力供应链公司在煤炭下行期寻找业务破局之道，同时做好风险防控，我们将于2025年11月13日-14日联合2位煤炭领域实战派专家老师，在江苏无锡举办第六期《煤炭行业供应链业务实操课》。2位老师将给大家讲授当前煤炭行情下怎么开展煤炭供应链业务、不同资源禀赋的供应链公司开展煤炭业务的落地打法与实践、如何做好煤炭业务全流程风控、如何做好合规、贸易业务怎么跟物流/仓储/金融等服务结合起来给客户提供综合型集成服务等等。同时，老师们还会就以下内容详细讲解，分享自身多年的风控实战经验，其中包括：
1、应收类业务中，跟五大六小电厂合作也不见得有多安心。准入、尽调、立户、投标议价、合同签订、发运运输、交货验收、结算、开票、付款全流程要注意哪些坑？价格风险、质数量风险、兑现率风险、扣罚与异议风险、税务稽查风险、终端指定采购风险、假国企风险、人员道德风险等怎么防范，以及超期与坏账风险怎么处置等？
2、尽管应收业务是主流，但由于现实中并不是所有业务都以销定采，且存货类业务爆雷最多，所以，存货相关风控问题仍需重视。例如：跟国企仓库方合作就放心了吗？货物混堆掺配带来的质数量与合同约定不符的风险、货权不清、货物贬值、入库欺诈、库存货损、库存超期、私自放货、人员舞弊等问题怎么解决？
3、预付类业务中，由于交货风险、冒提货物、提货违约等问题，以往让人胆战心惊，现在还能做吗？还有哪些问题要注意？
报名咨询：李老师19168536275
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