全链路数智风控 筑牢国企合规底座｜南北软件杨金梁解读供应链合规新路径

尊敬的参会各位同仁，今天我代表公司，与大家共同探讨企业生存和发展的核心命题：在双循环新格局下，如何让数字化成为供应链业务合规与风险防控的坚实底座。

我们公司深耕贸易供应链行业三十余年，服务数千家标杆用户，其中包括众多世界 500 强、中国 500 强以及央企客户。我们见证并参与了供应链行业从信息化、数字化到数智化的完整演进过程。今天，我结合实际案例，分享如何以数字化手段筑牢合规防线、构建风控长城。

一、时代之问：双循环格局下的供应链合规风险新挑战

当前我们面临前所未有的复杂环境：外部全球供应链波动加剧、地缘政治冲突、汇率震荡、贸易壁垒增多；内部国资委 “十不准” 监管持续高压，对虚假贸易、融资性贸易的整治力度空前。企业正面临三大深刻转变：

1. 从单点管控到全链路贯通传统仅聚焦单一环节，如今必须覆盖商流、物流、资金流、票据流，任一断点都可能成为风险爆点。

2. 从事后追溯到事前预测防控虚假贸易、空单走单等违规行为事后发现往往为时已晚，监管要求建立事前模拟、事中监控、事后全链条防控体系。

3. 从人治到数字化治理，再到智慧化治理单纯依靠制度与人工已无法满足需求，必须全面依托数据、借助 AI 赋能。

二、破局之道：构建 “全流程、全链路、全生命周期” 风控体系

我们提出四位一体数字化路径：数据标准联得通、流程规范转得动、风控有效走得稳、行动智能看得远。以此构建标准化、可视化、智能化的多维一体防控体系。

（一）数据标准化：筑牢风控地基

数字化、智能化风控的前提是数据治理与数据标准，合规的根基是数据，数据的根基是标准。

以山东能源为例，旗下数十家企业系统繁杂，同一客户在财务、业务、营销系统中编码不一，导致关联交易识别困难、风险敞口计算失真。通过搭建数据平台、统一客商主数据与组织主数据，完成数据治理后，内部交易效率提升 80%，新成员单位整合周期从 1 年缩短至 1 个季度，风险识别也有了统一依据与语言。

（二）流程可视化：打造穿透式管理

实现风控 “看得见、管得住、追得回”。以业务预审为例，纵向贯通询报价、采购订单、库存、票据、资金收付全环节，自动关联单据、审批轨迹、物流信息与资金流水；横向打破企业间、部门间、岗位间数据壁垒，实现业财审一体化，审计部门可随时调阅完整业务链条。

我们参与象屿集团 2022 年内部系统升级时总结：集团型、多业态企业应坚持主干道简洁、操作端灵活，统一标准流程的同时满足业务、管理、审计的个性化配置。数据不及时、不准确，一切大屏展示与智能应用都是空中楼阁。

依托统一数据平台，可精准识别 “十不准” 禁止的虚假贸易、融资性贸易，通过比对合同、物流、发票、资金链条，标记实控人关联、高管重叠、经营地址一致等异常，让隐性融资性贸易、空转贸易无处遁形。监管层对业务实质的理解远超行业想象，切勿心存侥幸。

（三）智能风控：嵌入全流程三道防线

很多企业搭建司库、资金共享等系统效果不佳，根源在于风控未前置嵌入业务场景。我们将风控嵌入合同预审、业务预审、客户准入环节，构建事前、事中、事后三道防线。

1. 事前模拟验证签约前还原业务场景、核查回款回路与合作方关系，通过数据模型排查实控人关联、股权异常等风险，从源头阻断违规贸易。曾有企业年合作规模 300 亿元，发现风险后耗时一年压降授信仍产生 80 多亿元坏账，足见事前防控的重要性。

2. 事中监控预警搭建四大风险监控模型：

• 信用风险：覆盖客户、供应商及仓储、货代等所有合作方，而非仅上下游。
• 市场风险：管控价格波动、头寸敞口、浮动盈亏、汇率风险，优先从业务模式平衡风险，如以进出口平衡对冲汇率波动。
• 货权风险：防范在库、在途货物与虚假票据风险，技术手段无法根除人性贪欲，需配套奖惩与考核制度。
• 高风险贸易：重点监控关联交易、毛利率异常，大宗商品毛利率仅千分之三左右，大概率被认定为融资性贸易。

风险处置务必果断，及时切割止损，避免风险放大。

1. 事后检查分析基于完整数据与单据链条开展回溯核查：一是业务模式可行性复盘；二是上下游合作方回溯；三是内部部门效能与管理机制复盘，优化制度与考核体系。
   

三、实践落地：内外贸一体化的合规风控落地

双循环格局下，内外贸一体化落地难度较高，海外政治、法律、税务环境与国内差异显著。

1. 一套系统管全球搭建全球化风控底座，适配多语言、多时区、多税务与法务规则，满足国内、国际、转口加工、期现结合全业态管理需求。

2. 业财审一体化：打破数据孤岛实现数据同源、口径统一，让业务、财务、审计语言一致。核心是平台与业务模式高度匹配，坚持主干道简洁、场景适配灵活，保障数据及时准确。风控闭环必须依托单票精细化核算，覆盖利润、敞口、期现匹配。

以象屿、建发为例，经多年数字化改造，实现 T+0 财务结算、单票利润实时可查，审计从翻箱倒柜变为一键追溯，均以精细化核算为基础。

四、走向未来：AI 赋能的 “智治” 时代

2023 年启动研讨、2024 年项目落地，AI 时代将倒逼企业在 3—5 年时间窗口内补齐信息化、数字化短板。未完成数字化转型的企业，将被 AI 规模化应用的同行快速反超。AI 在智能识别、审单、预测、决策等场景的落地，核心仍在于行业场景化适配。

结语

数字化不是目的，而是手段。合规风控并非业务束缚，而是企业行稳致远的核心竞争力。没有合规，企业无法做大做强、行稳致远。

南北公司作为深耕行业三十余年的老兵，愿为大家提供行业解决方案与场景化应用方案，助力企业从信息化、数字化迈向智能化、智慧化。

感谢各位聆听！

注*：以上内容根据万联网主办的“2026第十三届产业数字化与供应链金融创新论坛”嘉宾演讲的现场速记整理而来，未经嘉宾审阅，仅供行业人士参阅。

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来源：万联网  记者/毛莉