交易结束就无资金风险了？国企供应链要警惕：交易结束也照样可能被交易对手起诉你是融资性贸易，让你吐出收紧口袋的利润！

合同签了、货到了、款付了，结果下游跑路、货也没了，几千万乃至几个亿国资打水漂...

最气的是：究竟要不要起诉？起诉的话，下游可能反咬你是融资性贸易，因为你没法证明自己已真实交付给下游，然后自己还可能被革职甚至蹲号子；不诉的话呢，这笔国资估计就要不回来了，那自己也基本要去蹲号子，怎么选都头疼...

别笑！这句调侃在不少国企供应链公司是真实存在的场景。审批层层把关，却总有人钻空子；制度一大本，执行却只靠一两个人盯；事后追责轰轰烈烈，事前风险却常常灯下黑。

说到底，不是大家缺乏“防控风险”的意识，而是真不知道要防什么、怎么防、谁来防。

如果能够把所有高风险场景掰开揉碎，把其中的风控要点细化到每个工作场景中、每个岗位职责中，用几张表、一套话、一组动作，让业务、风控、法务、财务、运营等都能一看就会、一用就灵，真正把风险从事后灭火变成事前掐灭，那就能让公司更加放心地开展业务了，也不怕真的出风险，因为这些做到了，即使出风险也能尽力免责...

所以，为帮助各地供应链公司以最快速、最省钱、最省力的方式升级风控工作的方式方法，在全流程中做好风险控制，我们联合2位拥有20多年供应链风控实务经验的专家老炮组织开展《供应链业务全员全流程风控操作细则实操课》。

第一、第二期、第三课程一经推出，便累计吸引了近400位来自100多家大型国企集团的高管组团报名。所以，我们决定于2025年11月20-21日在郑州举办第四期课程，目前排期消息刚放出去，便有近10家国企在走流程锁定名额了，要报名的朋友抓紧啦~

为啥这堂课这么火爆？因为本期课程，不同于市面上泛泛而谈风控概念、风控体系构建的课程，而从操作细则的细微视角，给大家讲解供应链业务全流程、全员的风控工作方法与规范，助力各大国企能以最快速、最省钱、最省力的方式，排查自身供应链业务上的合规与风险点，同时课后能制定或完善自己的供应链全流程风控操作细则，让所有与风控有关的工作人员，包括业务、风控、法务、合规、财务、商务、物流等岗位，在每个场景中明晰自己该干啥、该看啥、该注意啥、该操作啥，实现精细化运营，切实防控原来粗放运营下潜藏的巨大风险，确保该拿下的业绩拿下，也不怕真出风险，因为这些做到了，即使出风险也能尽力免责......

一、本期风控细则课与往期风控专题课的区别

那有之前参训过的学员来问了：你们之前也组织过风控相关的培训，这次课程跟之前有什么不一样？为此，我们特意整理了本期课程与往期风控专题培训的区别：

全员全流程风控操作细则课 VS 全面风险管理专题课
对比模块	供应链业务全员全流 程风控操作细则实操课 11月20-21日 郑州	供应链企业调整风控策略支撑业务高质发展专题课 已成功开班5期
课程目标	全员以最快最省钱省力的方式，掌握业务全流程的风控操作细则规范	建立“既防得住重大风险，又不影响业务效率”的全面风险管理体系
培训形式	专家体系化授课+案例沉浸式分组研讨+风控操作细则工具分享	专家体系化授课+风险管理工具分享
适合对象	更适合供应链公司中基层来听（执行层，包括业务、风控、法务、合规、财务、商务、物流等岗位所有执行员工）	更适合供应链公司中高层来听（管理层，包括董事长、总经理、副总、商务总、风控总、财务总、运营总等）
参训推荐	团队全员集体报名学习	管理层集体报名学习
颗粒度	细颗粒度，侧重风控工作的操作细则、规范指引	粗颗粒度，侧重业务与风控平衡、管理机制/体系构建
内容侧重	供应链业务全员全流程风控操作细则指引： 1、事前业务导入工作细则： ①业务负面清单：制定的四大误区、三个核心维度； ②业务与客户准入管理：风控漏斗筛选模型（设好五个门槛）、业务前线如何自主初筛，直接排除高风险业务； ③信用评测：如何刻画客户（形成全面清晰的客户画像）、尽调方法（有价值的信息来源、看什么/谈什么/记什么/要什么、尽调报告的制作）、客商信用五维评级模型； ④授信管理：如何实现分级授信、授信审批的四权分立（尽职免责必备） ⑤合同单据设计：风险清单的构建方法、条款与风险的对应、条款的设计（标的、权利义务、应急机制、动态机制、违约争议）、合同风险管理机制、单据的众多重大漏洞、单据设计与管理的正确方法。 2、事中风控运营工作细则： ①合同签订：合同盖章、签字环节需要注意的问题； ②商务跟单：工作职责和容易被忽视的作、商务工作既繁琐又重要、如何才能做好商务工作； ③物流运输：服务商准入评估与动态考核、服务合同条款、运输单据的管理、货物验收； ④仓储管理：仓储方准入评估与动态考核、出入库规范化操作、货物特定化与权力宣示、盘库巡库操作、取样与质检等； ⑤货权管理：货权管理在合规和风控中的重要性、权利生效的要件、如何做好货权管理、尽调/交付/占有、公示等全过程的管理要点、如何形成完整货权证据。 ⑥抓应收账款：正本清源（应收账款管理≠财务催收）、债权确权的四个要件、单证管理口诀、应收账款健康看板； ⑦动态监管：动态监管看什么、动态监控的五大黄金监测指标、授信动态调整机制、多部门联动联防机制 3、事后商账管理与处置工作细则 ①预警机制：5阶风险分级预警机制（模型）； ②催收管理：如何在进入诉讼环节前化解风险（诉讼是最后一道防线）、有效催收的核心和技巧（五步骤、三联动、N个实用技巧）、化债的六种方式操作指南； ③坏账处置：坏账处置三条路径、尽职免责的方法。 4、真实风险案例分组演习：国企真实踩坑融资性贸易案例的分组演习。	构建全面风险管理体系： 1、风控策略调整思路：集团考核兼顾风控与战略以及业务的思路、跨行业拓展新业务的风险应对策略等； 2、周期风险应对思路：头部供应链企业踩雷案例分析、大宗商品价格模型设定、主责主业划定方法、新供应链品类/新模式/新业务设计思路、国内外大型供应链集团风控经验学习等； 3、风险管理体系构建思路：全面风险管理体系构建思路、集团做好与子公司的风险隔离思路、关键岗位的风控权责与绩效设定、业务与风控平衡思路等； 4、业务风险管理思路：从制度流程到日常运营自检业务的合规与风险点、融资性贸易风险规避、全流程的风控难点及误区、选择合作伙伴/交易对手思路、常见业务风险漏洞与避坑、10+风险爆雷案例深度剖析等； 5、客商信用管理思路：分级授权授信、动态信用监管、商账管理、应急预案等；

二、核心内容

课程主旨：全员全流程操作细则规范化、精细化，让风控为业务助力，从害怕风险到经营风险、驾驭风险

课程目标：该拿下的业绩拿下，该防的风险防住，该免责的免责

模块一  事前防控：把“好”业务筛出来，该拿下的业绩拿下

（一）准入管理

1、设立门槛：识别行业风险、了解业务及客群属性、配合战略定策略、配合业务产品设计、定客户画像、负面清单

2、筛客户&业务：业务合理性、真实性、合规性识别、客户上下游利益关联关系判定、精准找客户、业务把好第一道风控关

（二）尽职调查

1、客户尽调：客户经营情况尽调、实控人评估、挖掘价值信息。

2、货权尽调：如何尽谨慎义务，出卖人/出质人/抵押人货权情况

（三）信用评估

1、评估等级：漏斗分析-哪些信息有价值，信用评估模型，准确评估客户

（四）授信管理

1、制定政策：如何确定授信规模，释放额度和账期

2、授信分级审批：三步法

模块二  事中管控：精细管控，该防的风险防住

（一）合同管理

1、设计条款：主合同/担保合同核心条款设计要点

2、签署合同：合同有效性、合同审核要点

（二）运营管理

1、单据规范：单据核心记载要素

2、商务跟单：操作人员授权与联系、资料/单据收集与审核要点、复核检查

3、管理运输：服务商的准入评估、动态考核要点、收/交货单据回收与要素审核、收/交货验收要点

4、管理仓储：仓储方准入评估、动态考核要点、出入库规范化要求、盘库注意事项

5、管理货权：交付、持续占有、权利宣示、直发、原地货转、委托监管、委托加工等场景

6、管理债权：债权有效性、应收账款分析与管理，如账龄分析等

（三）动态调整

1、关注指标：动态管理5大黄金指标

2、动态调整：如何根据指标变化动态调整服务与风控策略

模块三  事后处置：亡羊补牢，把潜在损失降到最低

（一）预警处置

1、动态预警：指标、阈值、方法、客户预警、业务预警

2、分级处置：风险应急办法从上报流程升级为5级处理模型

（二）逾期催收

1、账款清理：账期清理有技巧，比如时机、处理措施、处置力度不同，结果大不同

（三）逾期、坏账 — 化债处置

1、价值转化：逾期、坏账处置方法/途径，让坏账成为有效资产

模块四  真实案例模拟演练

1、2小时深度沙盘演练案例：融资性贸易风险防范

三、授课导师

 张老师     原世界500强首席风控官、20多年大型供应链企业风控实战经验

• 企业战略运营管理导师、高级信用管理师，原世界500强多元化集团企业风控管理总裁

• 曾任深圳市企业并购促进会联席会长、首席风控官、信用管理与风险控制专业委员会执行主任

• 在华富洋、联合利丰等大型供应链平台企业担任过多年风控总监；在多元化集团企业、A股上市公司、供应链平台等多家名企有20多年工作经历

• 拥有丰富的战略规划、顶层设计、投资（收并购）、供应链风控、运营、内控合规、财审等管理工作经验；为近百家各类型企业及实控人提供过高级顾问、决策智囊、咨询诊断等服务，累计为企业规避和减少各类投资及运营、信用风险损失价值超过百亿元人民币

 张老师    北京德和衡（深圳）律师事务所合伙人、18年供应链风控实战经验

• 拥有18年供应链业务与供应链金融风控实战经验，曾任怡亚通、商贸通等供应链企业风控总监，负责公司金融产品架构设计、风险管理体系建立及项目风险防控

• 现为十几家国企供应链公司提供常年法律顾问与合规专项法律服务，并成功办理了几十起因供应链金融产生的民商事争议解决案件

• 服务过的典型客户有：广西玉柴物流集团有限公司、深圳港腾互联科技有限公司（腾讯与招商局合资公司）、江西省财投供应链金融有限公司、丰城金融控股集团有限公司、深圳蜀物实业有限公司、四川能投（香港）控股有限公司、中方信息科技（深圳）有限公司、联合利丰供应链股份有限公司、顺丰数科（深圳）技术服务有限公司、黑龙江省交投集团旗下俄运通平台、日本国三井物产株式会社等

四、往期部分参训企业

由万联网主办的供应链业务风控系列课目前已开8期，此外我们还联合多位专家老炮，研发了更多专题培训，如成功举办了10期”十不准“实操课、6期煤炭供应链实操课、4期国企供应链业务快速发展与合规增收专题课、1期农产品供应链业务实操课、1期供应链数智化与产融创新专题课等，广受众多国资国企的喜爱，累计吸引了1300多家央企、地方国企、上市公司的2000多位高层精英报名。学员企业包含中国兵工物资、中国航油、中国石油、苏美达、浙商中拓、华能电商、陕西交控、山西焦煤、包头正信、内蒙古交通、河南自然资源投资、新疆商贸物流、湖北商贸、湖北交投、湖北联投、广西广投、广西北投、甘肃建投、山东钢铁、延长石油、厦门信达、厦门海峡、厦门港口、圣圆能源、淮北矿业、广西交通物资、广西能源、陕西公路、陕西文投、淮安水利物资、山西天地王坡、贵州铁投、河南投资集团、前海产业发展、山东民生资源集团、深圳港口、新星丝路通、廊坊建设、北京首发、北京京粮、兴港集团、湖北长捷、贵州现代物流产业、四川联程资产、瓯江口产业集团、云南交投、岳阳物流产投、河南煤炭储配交易中心、廊坊国投、广州发展能源物流、安徽白帝、湖南建投、河南中豫、大河国际、连云港投资、山东海洋投资、鹤壁绿康、苏海集团、西安政道桥建设、安琪酵母、五粮液、泸州老窖、通汇资本、中油物流、中储智运、江苏沿海开发、安吉物流、佛燃能源、广州轻出、广州珠江电力燃料、内蒙古通盛资本、武汉金控、江西江投、黑龙江睿资产经营、江西蓝投、丰城金控、许昌金控、许昌投资、鲁担产融、卓尔智联、中企云链、辽宁成大、九江金控、九江银行、富民银行、渤海银行、山西银行、吉林银行等集团及旗下企业等。

而本期《供应链业务全员全流程风控操作细则专题课》，也将汇聚数十家来自全国各地的国资国企，也是供应链业务交流的最佳阵地，也欢迎大家踊跃前来报名。

报名联系：李女士19168536275

五、报名须知

（一）时间地点

1、开课时间：2025年11月20-21日（周四-周五）

2、开课地点：河南省郑州市（具体地点详见报到函）

（二）教学形式

1、2位老师将从业务流程、岗位工作的第一视角来授课

2、实战案例研讨，沉浸式分组讨论，让团队更好磨合

3、知识点搭配实用模板与工具做讲解，能直接用在工作中

（三）适合对象

1、适合企业：国企供应链公司、产业互联网平台、物流公司、科技公司等

2、适合人员：最好是公司一把手带着业务、风控、法务、合规、商务、财务、物流、人力、IT等成员共同参训，集体参与分组研讨，提高团队协同

（四）课程费用

1、报名费用：4800元/人

2、优惠政策：4500元/人（5人成团立享）

3、温馨提示：此费用包含培训讲义、讲师费用、场地费、2天午餐费用等，其他费用由学员自行安排

（五）报名联系

报名联系：李老师

联系电话：19168536275（微信同）

本文为万联网（www.10000link.com）原创文章，如有异议，请联系我们。文章欢迎各界转载，转载请注明出处：万联网

收藏