合规＞风控＞业务？国企供应链生存法则巨变背后的真相太扎心了
这两年在给全国上千家央国企做培训时，能明显感觉出来，国企供应链公司对于合规的需求不断提高，不少国企把合规当成了头等大事，甚至到了“合规＞风控＞业务”的地步。
那为什么会这样？
因为国企供应链公司背负着三重身份：一是国有企业的属性要求其守住国有资产不流失的底线；二是供应链企业的属性又要求其在市场中保持竞争力；三是公共平台的属性要求其服务地方经济和社会发展。这三重身份决定了其必须遵循不同于民营企业的生存法则。
与民营企业老板一拍脑袋就能决策不同，国企供应链公司的每一个决策都需要经过层层审批和合规审查。一位省级国资运营公司风控负责人指出：在国企，业务出了风险可能还有“尽职免责”的空间，但要是触碰合规红线，基本上没有回旋余地。
一、理清概念：合规、风控、业务，3个层次3种逻辑
首先，我们先来理解一下 合规、风控、业务这三者的概念，这才能搞清楚在国企供应链公司内部的真实内涵。
1、合规是底线思维——解决的是“能不能干”的问题。它的本质是“必须遵守的硬规则”。它涵盖国家法律法规、国务院国资委的监管要求（如“十不准”政策）、集团内部制度，甚至包括会计师事务所、律师事务所认定的操作标准。比如“十不准”中明确禁止融资性贸易，那这类业务无论利润多高都不能碰，没有讨价还价的余地。
2、风控是概率思维——解决的是“怎么干更安全”的问题。它评估的是业务过程中的各种不确定性，通过措施降低风险发生的可能性和影响程度。比如同样是钢材贸易，风控会要求核查供应商资质、设置付款保证金、跟踪货物物流信息，通过一系列措施把风险降到最低。但风控是有弹性的，比如某笔业务风险较高，但通过增加担保措施就能推进，这就是风控的调整空间。
3、业务是价值思维——解决的是“干得好不好”的问题。它追求的是企业的经营目标和市场价值，关注规模、利润、市场份额等指标。业务是结果导向，好比开车到达目的地的速度和舒适度。对国企供应链公司而言，业务不仅是赚钱，还要服务集团主业、助力地方产业发展。业务管的是做什么能成—— 比如围绕集团的制造业主业，开展原材料采购、产成品分销等供应链服务，或者响应地方政府号召，搭建农产品供应链平台等等，但业务必须在合规的框架内，靠风控保驾护航。
简单说，合规是前提，风控是保障，业务是目标。没有合规这个“1”，后面再多的“0”都没有意义。
二、为何在国企供应链公司内部，合规成为头等大事？
这两年跟上千位国企供应链公司的高管交流，大家共识越来越清晰：合规不是选择题，而是生存题。背后有三个绕不开的原因。
1、国企的特殊属性决定了合规的“一票否决权”
2022年，国务院国资委发布的《中央企业合规管理办法》等文件，强调合规管理是央企和国企的“必选规定动作”，要求企业建立完善的合规管理体系，并将合规表现纳入考核指标。因为国企花的是国有资产，承担着保值增值的责任，若因高管决策失误或违规操作导致国有资产流失，相关高管将被严肃追责，可能面临党纪政纪处分、职务调整甚至刑事处罚。比如，2024年某交通集团的案例就是典型：这家千亿级国企集团的供应链子公司因开展融资性贸易被查处，多名高管被问责，整个集团的考核评级都受影响。要知道，国企高管的仕途与合规表现直接挂钩，谁也不敢拿合规冒险。
2、供应链业务的“高风险属性”倒逼合规优先
供应链业务天然带有金融属性，很容易踩雷。比如大宗商品贸易中，“走单不走货”的空转贸易、“名为贸易实为借贷”的融资性贸易，表面看合同、单据都齐全，但本质是违规操作。安徽华文国际的惨痛教训就是最好的例子：2008-2014年间，公司与云南惠嘉开展的“贸易业务”实际是融资性贸易，最终被诈骗，直接损失32.3亿元，间接损失超20亿元。这类案例的频发，让国资委对合规监管越来越严，比如“十不准”政策当中大部分都是针对国企合规问题而出台的。
3、监管力度指数级升级
以前合规检查可能是抽查，现在是“全流程穿透式监管”。比如收入确认方式，以前有些国企用全额法虚增收入规模，现在“十不准”政策明确要求代理贸易就是用净额法确认收入，会计师事务所会严格核查，一旦发现违规，直接影响财务报表真实性，这对国企而言是致命的。
三、一些关于国企供应链公司合规的实务建议
1、制定并动态更新“供应链业务负面清单”，明确合规边界
一份具体、可操作的业务负面清单是国企供应链公司业务员最直接的避坑指南。它应明确列出公司严禁涉足的业务类型，并清晰描述其特征，使业务团队在前期开拓时就能快速识别和规避风险。比如：
1）融资性贸易业务特征：这类业务通常缺乏真实的商业实质，核心特征包括上游供应商和下游客户可能为同一实际控制人；货物实际上由交易对手方控制，并未发生实质性的流转或物权转移；业务中存在直接提供资金，或通过结算票据、保理等方式变相提供资金的情况。
2）虚假贸易业务特征：主要表现为“空转”或“走单”贸易，其典型迹象是合同流、货物流、资金流和发票流“四流”不一致或严重脱节；业务毛利率极低甚至异常；缺乏真实的物流单据（如入库单、质检报告、运输单）作为支撑。
通过将上述特征转化为清单中的具体条款，可以为业务团队划定清晰的行为红线。
2、将合规审查“嵌入式”植入关键业务流程
合规管理不能仅停留在事后审核，必须前置并嵌入核心业务流程。我们建议国企供应链公司在“客户准入-合同审批-资金支付-货权转移-单据归档”等关键节点，设置强制性的合规审查程序，并将其固化在OA或ERP系统中。
例如，所有超过一定额度的合同，必须经风控合规部门依据“负面清单”完成合规性校验后方可进入下一环节。通过这种流程的IT固化，变人治为法治，确保合规要求在不被业务节奏冲垮的前提下，实现无死角覆盖。
3、建立合规知识库与常态化复盘机制
建议国企供应链公司设立一个内部的“合规知识库”，系统性地收纳法律法规、内部制度、经典案例（包括内部处理案例和外部公开处罚案例）及风控提示。同时，建立常态化的月度/季度风控复盘会制度，不仅要复盘已出险的业务，更要复盘那些在审查中被“毙掉”的潜在高风险业务，由风控部门讲解其风险点和合规依据。这一机制能将个人经验转化为组织智慧，让全体业务人员在实践中持续学习，共同提升合规敏感度。
4、积极参加培训与外部交流
国企供应链公司应积极参与各类专业培训，主动与外部有经验的专家和同行交流互动、分享心得。一方面，通过参加由国资委、行业协会举办的合规培训，能及时掌握最新政策法规及监管要求，明确合规方向。另一方面，与同行交流可了解不同业务场景下的合规实践案例，借鉴成功经验，汲取失败教训。例如定期参与行业论坛、研讨会等，拓宽视野，让公司在合规建设道路上少走弯路，不断优化自身合规体系。
所以，为助力国企供应链公司以最快速、最省钱、最省力的方式升级风控工作的方式方法，自检业务中的不合规与风险点，建立供应链业务负面清单，并完善全员参与、覆盖全流程的风控操作细则规范，我们将于10月16-17日在南京举办第三期《供应链业务全员全流程风控操作细则实操课》。
第一、第二期课程一经推出，便累计吸引了200多位来自近90家大型国企集团的高管组团报名。现在第三期课程的排期消息刚放出去，便有50+来自商投、城投、产投、交控、商贸物流集团的国企高管组团报名，现在还有20+国企在走流程锁定，要报名的朋友抓紧啦~
为啥这堂课这么火爆？因为本期课程，不同于市面上泛泛而谈风控概念、风控体系构建的课程，而从操作细则视角，给大家讲解供应链业务全流程、全员的风控工作方法与规范，让所有与风控有关的工作人员，包括业务、风控、法务、合规、财务、商务、物流等岗位，在每个场景中明晰自己该干啥、该看啥、该注意啥、该操作啥，实现精细化运营，切实防控原来粗放运营下潜藏的巨大风险，确保该拿下的业绩拿下，也不怕真出风险，因为这些做到了，即使出风险也能尽力免责......
第一天课程上，我们邀请了拥有丰富诉讼经验、近20年供应链风控实务经验、给多家国企提供法律与合规服务的北京德和衡（深圳）律师事务所合伙人『张老师』，从业务运营风控视角，系统讲解供应链业务负面清单制定、合同/单据/订单设计、事中运营操作、事中监督管理、货权管理的风控实务要点，助力各地方国企供应链公司落实供应链业务全员全流程操作细则的制定。授课过程中，张老师还会结合亲身代理的多起风险案件，给大家拆解事前合同签订的隐藏陷阱与事中运营的潜在风险，比如合同签署中的标的条款设计、应急触发条款设计、单据设计、出入库环节的操作疏漏、商务跟单技巧、物流运输服务商/仓储方准入评估与动态考核设计、盘库巡库中的执行偏差、盯价细节、风险复盘方法（客户回访/业务风险/单据）等实务细节，每个环节都将配套具体操作方法。同时，张老师还将以自身代理的供应链诉讼案件为例，组织现场学员进行模拟演练，讨论该案例国企方在开展业务中隐藏了哪些风险点、未来全流程风控怎么调整等问题要点，也便于组团前来参与学习的企业团队，通过案例演习环节，增强对风险漏洞的识别能力，同时提高团队间的磨合程度。
第二天课程上，我们将邀请了拥有20多年大型供应链企业风控实战经验、累计为企业规避和减少各类投资及运营、信用风险损失价值超百亿的原世界500强集团首席风控官『张老师』，从客商信用风控角度，以“客户信用风险全流程管理实操落地技巧”为题，给大家详细拆解客户信用风险管控的全流程实操要点，包括事前防控的客户与业务准入门槛、信用测评、授信管理——事中管控的抓应收账款（做分析、管单证等）、盯动态设指标（客户信用动态、客户交易动态、客户授信动态、外部环境动态等）——事后跟进的风险预警、催收技巧、坏账处理技巧等实务细节。更难得的是，张老师还将在课堂上给大家分享不少实用风控模板工具，比如业务初筛否决标准“设置三道防火墙”、分级授信审批“四权分立”、信用评级“五步法”、应收账款跟进“五步法”、化债“六步法”等工具，并结合多年工作方法和经验、亲身经历的风险案例，详解如何通过细节管理前置化解风险。
课程报名：李老师19168536275
