没天理！易国企供应链风控进退两难：起诉就告你融资性贸，不诉就损失几千万、几亿元国资...不是缺乏风控意识，而是根本不会风控

合同签了、货到了、款付了，结果下游跑路、货也没了，几千万乃至几个亿国资打水漂...

最气的是：究竟要不要起诉？起诉的话，下游可能反咬你是融资性贸易，因为你没法证明自己已真实交付给下游，然后自己还可能被革职甚至蹲号子；不诉的话呢，这笔国资估计就要不回来了，那自己也基本要去蹲号子，怎么选都头疼...

别笑！这句调侃在不少国企供应链公司是真实存在的场景。审批层层把关，却总有人钻空子；制度一大本，执行却只靠一两个人盯；事后追责轰轰烈烈，事前风险却常常灯下黑。

说到底，不是大家缺乏“防控风险”的意识，而是真不知道要防什么、怎么防、谁来防。

如果能够把所有高风险场景掰开揉碎，把其中的风控要点细化到每个工作场景中、每个岗位职责中，用几张表、一套话、一组动作，让业务、风控、法务、财务、运营等都能一看就会、一用就灵，真正把风险从事后灭火变成事前掐灭，那就能让公司更加放心地开展业务了，也不怕真的出风险，因为这些做到了，即使出风险也能尽力免责...

所以，为帮助各地供应链公司以最快速、最省钱、最省力的方式升级风控工作的方式方法，在全流程中做好风险控制，我们联合2位拥有20多年供应链风控实务经验的专家老炮组织开展《供应链业务全员全流程风控操作细则实操课》。

首期课程一经推出，便吸引了40多家大型国企集团组团报名（有10人团、7人团、6人团、5人团等），9天时间已突破100人，因场地规模受限且为保障课程分组研讨效果，现首期课程已截止报名。第二期课程报名通道正式开启：2025年9月11-12日西安，已有不少国企在走流程锁定，感兴趣的朋友抓紧时间~

为啥这堂课这么火爆？因为本期课程，不同于市面上泛泛而谈风控概念、风控体系构建的课程，而从操作细则的细微视角，给大家讲解供应链业务全流程、全员的风控工作方法与规范，助力各大国企能以最快速、最省钱、最省力的方式，排查自身供应链业务上的合规与风险点，同时课后能制定或完善自己的供应链全流程风控操作细则，让所有与风控有关的工作人员，包括业务、风控、法务、合规、财务、商务、物流等岗位，在每个场景中明晰自己该干啥、该看啥、该注意啥、该操作啥，实现精细化运营，切实防控原来粗放运营下潜藏的巨大风险，确保该拿下的业绩拿下，也不怕真出风险，因为这些做到了，即使出风险也能尽力免责......

一、本期风控细则课与往期风控专题课的区别

那有之前参训过的学员来问了：你们之前也组织过风控相关的培训，这次课程跟之前有什么不一样？为此，我们特意整理了本期课程与往期风控专题培训的区别：

全员全流程风控操作细则课 VS 全面风险管理专题课
对比模块	供应链业务全员全流 程风控操作细则实操课 9月11-12日 西安	供应链企业调整风控策略支撑业务高质发展专题课 已成功开班5期
课程目标	全员以最快最省钱省力的方式，掌握业务全流程的风控操作细则规范	建立“既防得住重大风险，又不影响业务效率”的全面风险管理体系
培训形式	专家体系化授课+案例沉浸式分组研讨+风控操作细则工具分享	专家体系化授课+风险管理工具分享
适合对象	更适合供应链公司中基层来听（执行层，包括业务、风控、法务、合规、财务、商务、物流等岗位所有执行员工）	更适合供应链公司中高层来听（管理层，包括董事长、总经理、副总、商务总、风控总、财务总、运营总等）
参训推荐	团队全员集体报名学习	管理层集体报名学习
颗粒度	细颗粒度，侧重风控工作的操作细则、规范指引	粗颗粒度，侧重业务与风控平衡、管理机制/体系构建
内容侧重	全员全流程风控操作细则指引： 1、事前业务导入工作细则：主体尽调/标的物尽调技巧及要点、客商风险评估与分析、供应链业务负面清单划定、服务商准入标准以及合作误区破解（上下游都是国企就很可靠吗、合作多年的老客户就很可靠吗等）； 2、事中风控运营工作细则：合同签订（关键条款、签署避坑）、担保措施落实、分级授信、收发货及交付、仓储/货物管理/盘库/巡检、结算对帐、动态跟踪及信用评级调整（员工瞒报）、异常反馈与分析机制、分级风险预警机制、有效应急预案（≠应急汇报流程）等； 3、事后商账管理与处置工作细则：逾期处理技巧及要点（什么人员在什么时机用什么方法很关键）、坏账处理技巧及要点等； 4、货权风险与价格风险控制细则：货权尽调技巧、不同业务场景确保货权清晰的方式方法、防范监守自盗风险、有效盘清楚库存的技巧、价格风险管理及盯市技巧等；  5、各大岗位执行操作规范：业务、风控、法务、合规、财务、商务、物流等各大部门岗位的风控工作方法与规范制定。	构建全面风险管理体系： 1、风控策略调整思路：集团考核兼顾风控与战略以及业务的思路、跨行业拓展新业务的风险应对策略等； 2、周期风险应对思路：头部供应链企业踩雷案例分析、大宗商品价格模型设定、主责主业划定方法、新供应链品类/新模式/新业务设计思路、国内外大型供应链集团风控经验学习等； 3、风险管理体系构建思路：全面风险管理体系构建思路、集团做好与子公司的风险隔离思路、关键岗位的风控权责与绩效设定、业务与风控平衡思路等； 4、业务风险管理思路：从制度流程到日常运营自检业务的合规与风险点、融资性贸易风险规避、全流程的风控难点及误区、选择合作伙伴/交易对手思路、常见业务风险漏洞与避坑、10+风险爆雷案例深度剖析等； 5、客商信用管理思路：分级授权授信、动态信用监管、商账管理、应急预案等；

二、核心内容

• 如何科学制定客商准入门槛？负面清单怎么定？

• 如何做好物流服务商的准入和管理？国企不一定可靠、民企不一定不可靠

• 如何无死角尽调？例如货权不清问题、关联关系问题

• 如何建立科学模型评估客商风险，而不是靠经验和领导熟人关系？

• 如何做好分级授信，防风险的同时提升业务竞争力？

• 如何签好合同，合同签署有哪些坑？一些关键条款

• 如何确保货权清晰？例如直发场景

• 如何做好价格风险管理（对大宗贸易尤为重要）？

• 如何防范监守自盗、员工瞒报怎么办？

• 如何盘库才有自信“真的盘清楚了”？

• 老客户不可信？那如何动态跟踪、及时调整客户信用评级，如何操作？

• 如何建立分级风险预警模型？

• 预测所有风险不现实，如何设计有效的应急预案？应急预案≠应急汇报流程

• 逾期处理技巧有哪些？同一笔账，不同时机/人/方法，结果大相径庭

• 坏账处理技巧有哪些？催债不如化债

三、授课导师

 张老师     原世界500强首席风控官、20多年大型供应链企业风控实战经验

• 企业战略运营管理导师、高级信用管理师，曾任职世界500强多元化集团企业风控管理总裁

• 现任深圳市企业并购促进会联席会长、首席风控官、信用管理与风险控制专业委员会执行主任，深圳佳信隆企业管理咨询有限公司副总裁

• 在华富洋、联合利丰等大型供应链平台企业担任过多年风控总监；在多元化集团企业、A股上市公司、供应链平台等多家名企有20多年工作经历

• 拥有丰富的战略规划、顶层设计、投资（收并购）、供应链风控、运营、内控合规、财审等管理工作经验；为近百家各类型企业及实控人提供过高级顾问、决策智囊、咨询诊断等服务，累计为企业规避和减少各类投资及运营、信用风险损失价值超过百亿元人民币

 张老师    北京德和衡（深圳）律师事务所合伙人、18年供应链风控实战经验

• 拥有18年供应链业务与供应链金融风控实战经验，曾任怡亚通、商贸通等供应链企业风控总监，负责公司金融产品架构设计、风险管理体系建立及项目风险防控

• 现为十几家国企供应链公司提供常年法律顾问与合规专项法律服务，并成功办理了几十起因供应链金融产生的民商事争议解决案件

• 服务过的典型客户有：广西玉柴物流集团有限公司、深圳港腾互联科技有限公司（腾讯与招商局合资公司）、江西省财投供应链金融有限公司、丰城金融控股集团有限公司、深圳蜀物实业有限公司、四川能投（香港）控股有限公司、中方信息科技（深圳）有限公司、联合利丰供应链股份有限公司、顺丰数科（深圳）技术服务有限公司、黑龙江省交投集团旗下俄运通平台、日本国三井物产株式会社等

四、往期部分参训企业

目前，万联网主办的风控专题课程已成功开班5期，而除了近期举办的风控专题课外，我们这两年还组织了20多场供应链行业的专题公开课，如十不准专题课、煤炭贸易专题课、国企供应链业务增收专题课、数智供应链与产融创新专题课等，广受众多国资国企欢迎，学员企业包含：中国兵工物资集团、中国航油集团、中国石油、苏美达、浙商中拓、华能电商、陕西交控、山西焦煤集团、包头正信集团、内蒙古交通集团、河南自然资源投资、新疆商贸物流、湖北商贸、湖北交投、湖北联投、甘肃建投、山东钢铁、延长石油、厦门信达、厦门海峡、厦门港口、圣圆能源集团、淮北矿业集团、武汉金控、内蒙古通盛资本、北部湾投资集团、广西广投、广西北投、广西交通物资、陕西公路集团、陕西文投、淮安水利物资、山西天地王坡、贵州铁投、河南投资集团、前海产业发展集团、山东民生资源集团、深圳港口、新星丝路通、廊坊建设、北京首发、北京京粮、兴港集团、湖北长捷、湖北宏泰、四川联程资产、瓯江口产业集团、河南煤炭储配交易中心、廊坊国投、广州发展能源物流、安徽白帝集团、湖南建投、江西江冷、河南中豫、大河国际、交远物流、连云港投资、山东海洋投资、鹤壁绿康、国创鹤壁、苏海集团、西安政道桥建设、安琪酵母、五粮液、泸州老窖、通汇资本、中油物流、中储智运、江苏沿海开发集团、安吉物流、佛燃能源、江西江投资本、黑龙江睿资产经营、江西蓝投、丰城金控、许昌金控、许昌投资、金航商业保理、鲁担产融、卓尔智联、中企云链、辽宁成大股份、九江银行、富民银行、渤海银行、山西银行、天津智能交通运行监测中心等集团及旗下企业等，吸引了1000多家央企、地方国企、上市公司的1600多位高层报名。

而本期《供应链业务全员全流程风控操作细则专题课》，也将汇聚数十家来自全国各地的国资国企，也是供应链业务交流的最佳阵地，也欢迎大家踊跃前来报名。

报名联系：李女士19168536275

五、报名须知

（一）时间地点

1、开课时间：2025年9月11-12日（周四-周五）

2、开课地点：西安市（具体地点详见报到函）

（二）教学形式

1、2位老师将从业务流程、岗位工作的第一视角来授课

2、实战案例研讨，沉浸式分组讨论，让团队更好磨合

3、知识点搭配实用模板与工具做讲解，能直接用在工作中

（三）适合对象

1、适合企业：国企供应链公司、产业互联网平台、物流公司、科技公司等

2、适合人员：最好是公司一把手带着业务、风控、法务、合规、商务、财务、物流、人力、IT等成员共同参训，集体参与分组研讨，提高团队协同

（四）课程费用

1、报名费用：4800元/人

2、优惠政策：4500元/人（5人成团立享）

3、温馨提示：此费用包含培训讲义、讲师费用、场地费、2天午餐费用等，其他费用由学员自行安排

（五）报名联系

报名联系：李老师

联系电话：19168536275（微信同）

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